SBI証券でiDeCoを始める際の口座選択と手続きのポイント

初めてiDeCo（個人型確定拠出年金）を始める際、口座開設や引き落とし銀行の選択など、さまざまな手続きが必要です。特にSBI証券での申し込みでは、証券口座や銀行口座の選択が重要なポイントとなります。

iDeCoの申し込みに証券総合口座は必要か

iDeCoの申し込みには、証券総合口座の開設は必須ではありません。iDeCo口座のみを開設することも可能です。:contentReference[oaicite:0]{index=0}

ただし、証券総合口座を開設しておくと、将来的に他の投資商品へのアクセスが容易になるなどのメリットがあります。

掛金の引き落とし銀行の選択について

iDeCoの掛金は、証券口座からの引き落としはできません。掛金引落金融機関として、都市銀行、地方銀行、ゆうちょ銀行、一部の信託銀行、信用金庫、労働金庫、信用組合、農業協同組合などが利用可能です。:contentReference[oaicite:1]{index=1}

住信SBIネット銀行を選択した場合でも、iDeCoの掛金引き落としには利用できない可能性があるため、事前に確認が必要です。

申し込み後の内容変更について

申し込み後、審査が完了する前であれば、内容の変更が可能な場合があります。具体的な変更手続きについては、SBI証券のサポートセンターに問い合わせることをおすすめします。

審査が完了し、口座が開設された後でも、不要な口座の解約は可能ですが、手続きに時間がかかる場合があります。

不要な口座の解約手続き

証券総合口座や住信SBIネット銀行の口座が不要である場合、各機関の所定の手続きに従って解約することができます。解約手続きには、本人確認書類の提出や所定の書類の記入が必要となる場合があります。

解約手続きの詳細については、各機関の公式サイトやサポートセンターで確認してください。

まとめ

iDeCoを始める際は、必要な口座の選択や手続きについて事前にしっかりと確認することが重要です。不要な口座の開設を避けるためにも、自身の投資目的や利用予定のサービスを明確にし、必要な口座のみを開設するようにしましょう。

rieki

こんにちは！利益の管理人です。このブログは投資する人を増やしたいという思いから開設し運営しています。株式投資をメインに分散投資をしています。