NISA口座の金融機関変更は一見シンプルに見えますが、実際にはいくつかの手続きや待機期間が伴います。特に第四北越銀行からSBI証券への移管を検討している方は、書類の取得やタイミングに注意が必要です。
まずは「非課税口座廃止通知書」の取得が鍵
NISA口座は1人1口座しか保有できないため、新たに金融機関を変更する場合、元の口座をいったん廃止する必要があります。この際、現在の金融機関（今回であれば第四北越銀行）で「非課税口座廃止届出書」の提出が必要になります。
その後、「非課税口座廃止通知書」と「勘定廃止通知書」が郵送で送られてきますが、この2つの書類をSBI証券に提出しないと、NISA口座の開設手続きは完了しません。
第四北越銀行の手続きが完了してからできること
第四北越銀行での解約手続きを完了させた後、上記の書類が届くまで通常1〜2週間程度かかります。その間、SBI証券のNISA口座申し込みフォームに入力を進めておくことはできますが、正式な手続きは書類が揃ってからとなります。
たとえば、SBI証券では「非課税口座開設届出書」に加え、「非課税口座廃止通知書」の原本を郵送で提出する必要があります。したがって、事前入力は済ませつつ、書類が揃うまで待つことが正しい流れです。
書類の提出先と流れ
以下が一般的な流れです。
- 第四北越銀行でNISA口座廃止手続き
- 「非課税口座廃止通知書」「勘定廃止通知書」を自宅で受け取る
- SBI証券にNISA口座申込をし、上記2通を郵送
- 約1〜2週間後にNISA口座がSBI証券で開設される
郵送先などの詳細は、SBI証券公式のヘルプページでも確認できます。
よくある質問とその回答
Q：第四北越銀行からの書類が届く前にSBI証券で申し込みを開始してもいい？
A：可能ですが、SBI証券に書類を送らない限り手続きは完了しません。記入やWEB登録は先に済ませておくとスムーズです。
Q：NISA口座の移管中に投資はできる？
A：いいえ。移管が完了するまで新しいNISA枠は使えません。
まとめ：焦らず確実に、書類が届いてから進めよう
NISA口座の移管は、制度上の制限と事務処理に時間がかかるため、計画的に進めることが大切です。第四北越銀行での書類が手元に届いた時点で、SBI証券の申し込み書類とあわせて提出すれば、手続きはスムーズに進みます。大切なのは「タイミング」と「正確な書類の提出」です。
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