SBI証券の実現損益と資産残高に差が出る理由とは？数字のズレを正しく理解しよう

株式

2025.06.16

SBI証券の「実現損益」と「資産残高」にズレを感じたことはありませんか？たとえば、実現損益で80万円のプラスが表示されているのに、資産残高では30万円ほどしか増えていないといったケースです。この記事ではその理由をわかりやすく解説し、投資管理の見直しにも役立つ知識をご紹介します。

実現損益とは何を意味するのか

「実現損益」とは、売却が完了した株や投信などの売買によって確定した損益です。つまり、評価額ベースではなく、売却後に確定した損益のみが反映されています。

たとえば、10万円で買った株を18万円で売った場合、8万円が「実現益」となります。この数字は含み益ではないため、現金化可能な資金の増加を意味しています。

実現損益が80万円でも、資産残高がそれに比例して増えない理由は主に次の要素です。

たとえば80万円の実現益があっても、源泉徴収税として約16万円が差し引かれ、残り64万円が口座に反映されます。さらに、その一部で他の銘柄を購入していれば、現時点の資産残高には反映されていない可能性があります。

Excelなどで独自に資産推移を管理している場合、配当金、手数料、税金、信用取引の金利などが計上漏れしていることがあります。SBI証券ではこれらの要素も含めて総合的に表示されているため、実際の利益とずれが生じる原因になります。

また、エクセルでは未決済のポジション（評価損益）を含めた算出になっていることもあり、リアルタイムでの残高比較が難しいこともあります。

実現した利益を使ってすぐに再投資している場合、口座の「現金」部分は大きく増えておらず、資産残高は「評価額」に左右されやすくなる傾向があります。

たとえば、80万円の利益のうち60万円を新たな株に再投資した場合、それが値下がりすればトータルの評価額は30万円程度に減ることもあります。これは投資自体が悪いのではなく、「現金化していない」ことによる見かけの現象です。

SBI証券では、「実現損益レポート」や「取引履歴」の詳細を閲覧可能です。これらを定期的に見直すことで、

などの要素を把握でき、自分のExcel記録との整合性チェックがしやすくなります。

実現損益と資産残高のズレには、税金、再投資、評価損益、配当、手数料といった要因が複雑に絡み合っています。焦らず、これらの違いを理解しながら、定期的に証券会社のレポートと自分の管理データを照合していくことが重要です。

今後の資産形成のためにも、数字の意味をしっかり理解し、長期的な視点での運用判断を心がけましょう。

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