投資信託で400万円の資金から年20万円、すなわち年利5％の利益を得た場合、それは「大したことない」と感じるかもしれません。しかし、実際にはこの数値がどれほど堅実で価値のあるリターンなのか、冷静に見ていく必要があります。
年利5％は投資の世界では優秀な部類
多くの投資初心者が「10％以上の利益が当たり前」と思ってしまう背景には、SNSやネット記事で強調される「爆益報告」があります。しかし、長期で年利5％を安定的に出すことは簡単なことではなく、プロの投資家でも難しい水準です。
たとえば、世界最大の投資家ウォーレン・バフェットの年間リターンも約20％前後ですが、これは世界的に稀有な例であり、普通の投資家が5％〜7％を目指すのは非常に現実的かつ堅実です。
元本400万円×5％で生まれる価値
年20万円のリターンは、単純に見ると小さな金額に思えるかもしれません。しかし、それは“リスクを極力抑えた投資”で手にする、ほぼ不労所得に近いものです。
仮に20万円を稼ぐために副業をすれば、時間や体力、スキルなどのリソースが必要になりますが、投資であれば基本的に“放置で得られる”もの。これは大きなメリットです。
複利効果を見逃さないことが鍵
年20万円をそのまま再投資すれば、複利の効果でリターンは加速度的に大きくなります。例えば、年利5％で20年間運用すれば、元本400万円は約1,000万円に増加する計算です。
「たった20万円」ではなく、「将来の数百万円を生む種」だと考えることが投資では重要です。
リスクと見合った期待リターンの判断
高リターンには高リスクがつきものです。年5％の利回りで安定して稼げているということは、それだけリスク管理がしっかりしている投資先を選んでいる証拠とも言えます。
実際、多くの人が「高配当株」「レバレッジ型ETF」などで大きな損失を出してしまう中で、投資信託で安定したリターンを出せているのは非常に健全な運用と評価できます。
他人の比較ではなく“自分の目的”に焦点を
投資の評価軸は他人との比較ではなく、自分の資産形成の目標に合っているかどうかが重要です。「20万円でも生活費の一部に充てられる」「将来の教育費に使える」といった価値を見出すことが大切です。
「大したことない」と感じるかどうかは、あくまで感情的な評価であり、数字としてのリターンは非常に堅実で評価に値するものです。
まとめ：年20万円のリターンは“堅実投資”の成功例
400万円の投資で年20万円を得るというのは、安定した利回りと考えるべきで、「大したことない」と片づけるには惜しい成果です。長期的な視点と複利効果を活用しつつ、今後もコツコツと資産を増やしていく姿勢が、成功する投資家の共通点です。
感情ではなく、数字と実績で投資を評価していきましょう。
こんにちは！利益の管理人です。このブログは投資する人を増やしたいという思いから開設し運営しています。株式投資をメインに分散投資をしています。
コメント