ウェルスナビで新NISAを始めるには？2種類の運用サービスと口座開設のポイントを解説

ロボアドバイザーとして注目される「ウェルスナビ（WealthNavi）」は、手間をかけずに資産運用を始められることで人気ですが、2024年からの新NISA制度にも対応しています。本記事では、ウェルスナビにある2種類の口座タイプと、新NISAを始めるための手順、そしてそれぞれの違いについてわかりやすく解説します。

ウェルスナビの2種類の口座とは？

ウェルスナビには、基本的に以下の2つの口座があります。

• 通常口座（特定口座）：自動で税金が計算・徴収される便利な課税口座。税制優遇はないものの、自由に入出金が可能です。
• NISA口座（新NISA）：2024年開始の新制度に対応した非課税の運用口座。運用益や分配金に対して税金がかかりません。

つまり、「2種類ある」とは、「通常口座」と「新NISA口座」のことを指しており、目的や投資方針に応じて選べるようになっています。

新NISA対応のウェルスナビを始めるには？

ウェルスナビで新NISAを始めたい場合は、「WealthNavi for NISA」という名称でのサービスが提供されています。まず公式サイトにアクセスし、専用のNISA口座申込ページから登録を行います。

このとき注意したいのは、すでに他の金融機関でNISA口座を開設している場合、金融機関の変更手続きが必要になる点です。NISA口座は1人1口座のみしか持てないため、事前確認が重要です。

通常口座とNISA口座の違いを比較

このように、NISA口座では税制メリットが大きい分、運用における制限も存在します。目的に応じて使い分けると良いでしょう。

どちらの口座を選ぶべきか？

積立投資で長期的に運用したい場合は、新NISA口座の利用が有利です。特に非課税の恩恵が大きく、20年、30年というスパンで複利運用する際のリターン差が顕著になります。

一方、柔軟に引き出したり、短期間での運用を想定している場合は、通常口座の方が向いている場合もあります。戦略に応じて併用するという選択肢も検討できます。

まとめ：新NISAを活用して効率的な資産形成を

ウェルスナビでは、「通常口座」と「新NISA口座」という2種類の運用手段が用意されています。特に2024年からスタートした新NISAは、非課税メリットが大きく、初心者にも適した資産形成の第一歩となります。

始める際は「WealthNavi for NISA」というサービス名をチェックし、口座開設手続きを進めましょう。自分の投資目的に合った運用スタイルを選ぶことで、着実な資産形成を目指せます。

rieki

こんにちは！利益の管理人です。このブログは投資する人を増やしたいという思いから開設し運営しています。株式投資をメインに分散投資をしています。