投資を始めようとする人の中には、NISAという言葉だけで「難しそう」「怪しい」と感じてしまう方も少なくありません。特に高齢の方や投資未経験者にとっては、聞き慣れない制度ほど疑念を抱きやすいものです。しかし、NISAは実はとてもシンプルで、投資をする上で非常にお得な制度です。この記事では、NISAに不安を感じる人にこそ読んでいただきたいポイントや、上手な伝え方をご紹介します。
NISAとは？まずは名前の意味から丁寧に
NISA（ニーサ）は「少額投資非課税制度」の愛称です。イギリスのISA（Individual Savings Account）という制度をモデルにして、日本でも2014年からスタートしました。
本来、株の配当金や売却益には20％以上の税金がかかりますが、NISA口座で購入した株なら最大で年間240万円分の投資利益が非課税になります（2024年以降の新NISA）。つまり、利益をそのまま受け取れるお得な制度です。
なぜ「NISA＝怪しい」と思ってしまうのか
「横文字」「制度が複雑そう」「口座を別に作るのが面倒」などが、NISAを敬遠する主な理由です。特に年配の方にとって、証券会社＝ギャンブルというイメージが強く、「得する話＝うさんくさい」と感じてしまう傾向があります。
そのため、制度の説明よりも、「あなたが損しないための制度」という視点で伝える方が理解されやすいです。
身近な「優待目的の株」こそNISAにぴったり
株主優待目的で1単元（100株）だけ購入するような投資には、NISAは非常に相性が良いです。なぜなら、少額投資でも配当金や値上がり益をそのまま受け取れるからです。
例えば、優待で人気の銘柄「オリックス（8591）」を例に挙げると、1株あたりの配当が80円で100株保有なら年間8,000円。これが非課税になれば、実質的に利回りが高くなることになります。
NISA開設の手順を不安なく伝えるには
NISA口座の開設はネット証券であっても、画面の案内に沿って進めれば10〜15分程度で申請が完了します。
もし親戚や高齢の方が不安に感じている場合は、一緒にパソコンやスマホを見ながら手続きをサポートしてあげると安心して進められます。郵送手続きにも対応している証券会社も多く、「紙でやりたい」という方にも対応可能です。
「NISA＝特別なこと」ではなく「普通のこと」に
「NISA」という言葉が引っかかってしまうなら、「税金がかからない口座」「配当金や利益がまるごと貰える箱」など、制度の本質を日常的な言葉に置き換えて説明するのも効果的です。
また、「NISAを使う＝複雑な投資をする」という誤解も多いため、優待目的の1銘柄購入だけでも価値があるという事例を伝えてみましょう。
まとめ：NISAは面倒でも怪しくもない、賢い選択肢
NISAは、税金がかからないという大きなメリットがある制度ですが、決して特別な人のためのものではありません。特にこれから初めて株式投資を始める方や、優待を目的に1銘柄だけ買いたいという方には、非常に親しみやすく、お得に使える制度です。
「難しそうだからやめておく」ではなく、「使わないともったいないからとりあえず開設だけでもしてみよう」と思ってもらえるよう、身近な言葉と丁寧なサポートで伝えてみてはいかがでしょうか。
こんにちは！利益の管理人です。このブログは投資する人を増やしたいという思いから開設し運営しています。株式投資をメインに分散投資をしています。
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