SBI証券で積み立てNISAを利用中に、他社の証券口座へ切り替えたいと考えている方へ。本記事では、手続きのタイミングや必要書類、資金移動の流れなどを具体的に整理し、安心して手続きを進められるように解説します。
①切り替え手続きが可能なタイミングとは？
他社への金融機関変更手続きは、前年10月1日〜当年9月30日の間に行う必要があります。例えば、2025年分の枠を他社で利用したい場合、2024年10月1日〜2025年9月30日の間に申し込む必要があります:contentReference[oaicite:0]{index=0}。
ただし、当年中にすでに積立購入が1円でもあると、その年はできず、翌年扱いとなる点に注意が必要です:contentReference[oaicite:1]{index=1}。
②勘定廃止通知書は必ず必要？ウェブ・電話どちらでも可？
SBI証券で他社変更を申し込むと、まず「勘定廃止通知書」が郵送で届きます。ウェブ申請のほか、ログイン不可でも電話口座廃止依頼で発行手続きが可能です:contentReference[oaicite:2]{index=2}。
勘定廃止通知書は、新しい金融機関でのNISA口座開設に必要不可欠です。
③資金は引き出す必要なし？そのまま移動できる？
NISA口座内での積立分は、売却せずに非課税のまま管理だけ移すことが可能です。資金をいったん引き出す必要はありませんが、積立中の投信は移せず、そのまま旧SBI口座に残り続けます:contentReference[oaicite:3]{index=3}。
積立の再開は、新たな口座開設後に行うことになります。
④手続きの全体的な流れ
以下が標準的な切り替えの流れです。
- ①前年10月以降にSBI証券で他社への変更手続きをウェブまたは電話で申し込み
- ②数日〜数週間後に「勘定廃止通知書」が届く
- ③新しい金融機関で口座開設し、通知書と必要書類を提出
- ④税務署審査完了後、新口座で積立可能に
この一連の流れは、制度上のルールに沿った正しい手順です:contentReference[oaicite:4]{index=4}。
⑤具体的な例：今年すでに積立済でも来年切替える方法
仮に2025年1月に積立済であっても、2025年内は切替不可です。2025年10月以降に手続きをして、2026年の枠から他社へ切り替えることになります:contentReference[oaicite:5]{index=5}。
⑥まとめ：安心して切り替えるために
正しいタイミング（10月〜9月）に手続きし、勘定廃止通知書を取得すれば、積立資金を売却せずに新口座で継続できます。また、ログイン不可でも電話対応可能なので、焦らずサポートへ相談を。
今後も安心して資産形成を進めたいなら、流れを事前に把握して確実に手続きを完了させましょう。
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