iFreeNEXTインド株インデックスを毎月1万円ずつ積み立て中で「リターンがあまり良くない…」と感じている方へ。リターン率が期待に届かない時期にどう判断し、どんな視点で継続の是非を考えればよいかを解説します。
最近のリターン実績
楽天証券によると、ここ6ヶ月で年率換算リターンは約‑4.47%、1年間では‑8.61%と市場平均を下回っている状況です :contentReference[oaicite:0]{index=0}。
他データでも1年リターンが‑1％〜‑9％程度と低調で、直近3ヶ月のプラス傾向（+8〜6％）とは対照的です :contentReference[oaicite:1]{index=1}。
リターンが低調な理由
こうした状況の背景には、インド株市場全体の調整人気流や円高などのマクロ要因があります。
インド市場はボラティリティが高いため、一時的な下落も珍しくありません。信託報酬も年0.473％かかっている点にも注意が必要です :contentReference[oaicite:2]{index=2}。
長期的視点で見た場合の期待値
設定来で見ると基準価額は約+49.9%上昇しており、長期投資としては着実に積み上がってきた歴史があります :contentReference[oaicite:3]{index=3}。
短期のマイナス期間があっても、10年以上の積立でプラスに転じる可能性はあります。特に10〜20年単位の積立では、複利効果も見込めます。
積立を続けるか判断する視点
- 投資目的と期間：将来の大きなリターンを目指すなら、「下落はむしろ買い増しチャンス」と捉える。
- リスク許容度：毎年‑5〜‑10%程度のブレに耐えられるか側面。
- 他ファンドとの比較：同じインド株テーマでも信託報酬や過去リターンに差があるので、他商品への乗り換え検討も有効です :contentReference[oaicite:4]{index=4}。
具体的な対策と選択肢
現状に不安を感じる場合は次の選択肢が考えられます。
- 積立額を減らし、ドルコスト平均法を活かす
- 信託報酬がより低いインド株ファンドに乗り換え
- 資産の一部を他地域（米国・全世界）に分散投資
まとめ：焦らず視野を広げた判断を
中期的（半年〜1年）でリターンが低調な時期は誰にもあります。しかし、長期目線で見れば成長国インドへの投資は魅力的です。
「安定的な上昇を追う」のではなく、「下落も取り込む」つもりで継続できるなら、その積立は正しい判断です。目的や期間に応じて、金額・商品・地域分散の見直しを検討してみましょう。
こんにちは！利益の管理人です。このブログは投資する人を増やしたいという思いから開設し運営しています。株式投資をメインに分散投資をしています。
コメント