NISAで保有する投資信託（例えばオルカン）を8月8日までに「現金化」したい場合、売却のタイミングは約定日と受渡日の仕組みを理解することが重要です。本記事では、その最終ラインをわかりやすく整理します。
約定日と受渡日の違いとは？基礎知識
投資信託取引では、注文を出した「申込日」、取引が成立する「約定日」、資金が動く「受渡日」の3段階があります。特に現金化には“受渡日”が重要な意味を持ちます。
受渡日は売却代金の精算が行われる日で、申込から数営業日後になります。一般には約定日の2〜5営業日後が目安です:contentReference[oaicite:0]{index=0}。
国内向けオルカン型ファンドの売却タイミング例
オルカンのような国内・海外混合型ファンドでは、申込当日か翌営業日が約定日となり、そこから受渡日まで2～5営業日がかかります:contentReference[oaicite:1]{index=1}。
例えば8月8日（木）に資金を受け取りたい場合、逆算して7月31日ごろに売却約定を確定させる必要があります。
具体的なスケジュール逆算方法
1. 約定日を基準に考え、受渡日は2〜5営業日後と見積もる
2. 8月8日受渡しとするには最終約定日を7月30日〜31日とします
証券会社によって差はあるため、SBI証券の取引画面や約款でオルカンの受渡日を確認してください。
受渡日基準でNISAの年枠に影響する注意点
NISA口座では「受渡日基準」で非課税枠に計上されます。したがって8月8日以前に受渡日が来るよう売却する必要があります:contentReference[oaicite:2]{index=2}。
間に合わない場合は翌年枠扱いになる可能性があるため、10日程度の余裕を見て注文することが推奨されます。
見逃しやすい注意点3つ
- 国内のみなら翌営業日が約定で早いが、海外資産含むと翌々営業日になる場合あり:contentReference[oaicite:3]{index=3}。
- 申込受付締切（例：15時）によって約定日が翌日になることもある。
- 金融機関によって受渡日が異なるため、事前確認が大事。
まとめ
オルカン売却代金を8月8日までに現金化するには、**7月30日〜31日までに売却約定が完了するよう注文**するのが安全です。
時間に余裕を持って申込し、SBI証券等で該当ファンドの受渡事例を確認すれば安心です。
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