投資初心者から中級者まで、多くの方が「どの程度の成績を出せれば優秀なのか？」と気になります。特に直近3年間の株式市場の上昇局面では、全体的に利益を出しやすい環境にありました。そこで本記事では、長期的に見て「優秀」とされる投資成績の目安や、モデルポートフォリオ、さらに参考にされやすい投資家像を紹介します。
優秀な投資成績とは？年率5～10％が目安
一般的に「優秀な投資家」とされる目安は、年率リターンで5～10％を安定的に達成している人です。これに対して、短期的な成績（例：3年間で30％）は相場環境にも依存するため、必ずしも優劣の判断基準にはなりません。
例えば、世界最大の年金基金であるGPIF（年金積立金管理運用独立行政法人）は、長期平均で年率約4～5％の収益を維持しています。これが一つの参考指標となります。
ポートフォリオ構成例：分散がカギ
リスクとリターンのバランスを取るには、資産クラスの分散が重要です。以下に代表的なバランス型ポートフォリオを示します。
| 資産クラス | 配分 |
|---|---|
| 国内株式 | 25％ |
| 海外株式 | 25％ |
| 債券（国内・海外） | 25％ |
| 投資信託（REITやESGなど） | 25％ |
このような配分は、特定の資産が暴落してもダメージを軽減できる特徴があります。また、自動積立やNISA制度を利用するとさらに安定運用が可能です。
バフェットやじっちゃま以外の参考になる投資家
ウォーレン・バフェット氏や“じっちゃま”こと広瀬隆雄氏が第一線を退いた後でも、参考になる投資家はいます。
- レイ・ダリオ（Bridgewater Associates創業者）：経済循環と債券運用に精通
- ジム・クレイマー：米国株に特化した相場解説者
- 日本では、両学長（YouTube「リベ大」）が初心者向けに分かりやすい情報を発信中
ただし「鵜呑みにせず、自分の投資方針を明確にした上で参照する」姿勢が重要です。
含み益30％の目標は妥当？
3年で30％の含み益（年率10％程度）は、投資初心者にとってはやや高めですが、好相場時には十分達成可能です。ただし、市場が低迷する局面では同様の成績は難しいため、あくまで長期視点が重要です。
インデックス投資（例：S&P500連動型ETF）や分配型投信などを活用することで、安定した運用が見込めます。
成績だけでなく「継続と学習」が大切
優秀な投資家は、成績以上に「一貫性」「学習継続」「市場に居続ける力」が評価されます。
SNSやYouTubeなどの情報に影響されすぎず、定期的に自分のポートフォリオと目標を見直す姿勢が成功への鍵です。
まとめ：投資成績は“数字”だけでなく“姿勢”で評価される
投資で優秀とされる目安は年率5～10％。しかしそれ以上に大切なのは「暴落時にも耐え、戦略を貫く強さ」です。成績や配分だけでなく、自分のリスク許容度と目的に合った投資スタイルを築いていくことが、投資家としての真の成功といえるでしょう。
こんにちは！利益の管理人です。このブログは投資する人を増やしたいという思いから開設し運営しています。株式投資をメインに分散投資をしています。
コメント