SBI証券で投資信託を運用していると、保有金額や評価損益は簡単に確認できますが、「実際に現金でいくら購入したのか（元本）」がわかりにくいと感じる方も多いのではないでしょうか。本記事では、SBI証券で投資信託に投入した現金ベースの購入金額を確認する方法をわかりやすく解説します。
「元本（購入金額）」を確認する理由とは？
投資の成績を把握する上で、評価額や損益だけでなく、元本（投資元金）を確認することはとても重要です。元本を知らずに評価損益だけを見てしまうと、実際の運用実績を正しく把握できない可能性があります。
たとえば、積立投資で定期的に購入している場合、評価額が増えていても、元本と比較しなければ利益が出ているか判断できません。
SBI証券での「購入金額」の確認手順
SBI証券では、以下の手順で投資信託の「購入総額（元本）」を確認することができます。
- 1. ログイン後、メニューから「口座管理」→「保有証券」をクリック
- 2. 「投資信託」タブを開く
- 3. 各ファンドの「明細」リンクをクリック
- 4. 表示されたページ内で「取得金額」または「買付金額の累計」を確認
この「取得金額」が、評価損益を除いた実際の投資元本（現金での購入総額）です。
スマホアプリ（SBI証券アプリ）で確認する場合
スマホからも以下のようにして購入金額を確認できます。
- 1. アプリにログイン
- 2. 「口座」→「保有証券」→「投資信託」を選択
- 3. 確認したいファンドをタップ
- 4. 詳細画面内の「取得金額」や「買付金額累計」を確認
アプリでも同様に、評価額と元本を比較することで損益の正確な把握が可能です。
取得金額と評価額の違いに注意
ここで重要なのは、「保有金額」や「評価額」は市場の価格変動を反映した現在の価値である一方、「取得金額」は実際に自分が支払った金額という点です。
たとえば、評価額が500,000円でも、取得金額が450,000円であれば、含み益は+50,000円。逆に、取得金額が550,000円なら含み損です。損益の把握には、必ずこの比較が必要です。
取引履歴から正確な金額を集計する方法
より詳細に確認したい場合、「取引履歴（買付履歴）」から累計を自分で集計する方法もあります。
- ログイン後、「口座管理」→「取引履歴」→「投資信託」を選択
- 「期間指定」などで過去の買付履歴を抽出
- 「買付金額」をエクセルなどで合算すれば正確な元本を把握できます
定期的に確認したい方にはこの方法もおすすめです。
まとめ：元本確認で投資判断を明確に
SBI証券で投資信託の現金での購入金額（元本）を確認する方法は、「保有証券」ページの「取得金額」で簡単に把握できます。また、より正確にしたい場合は、「取引履歴」から累計する方法も有効です。
評価額に惑わされず、実際に支払った元本と比較して投資成績を判断することで、冷静な資産運用につながります。特に積立投資をしている方や複数ファンドを保有している方は、定期的な確認をおすすめします。
こんにちは！利益の管理人です。このブログは投資する人を増やしたいという思いから開設し運営しています。株式投資をメインに分散投資をしています。
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