楽天証券での全世界株式投資信託を利用し、3年間で元本215,000円に対して79,000円の利益を得たという報告がありました。このパフォーマンスが上出来かどうかを考える上で、いくつかの観点から評価していきましょう。
全世界株式投資信託の成長を評価する
全世界株式に投資する投資信託は、分散投資がされているため、リスクが分散されます。そのため、株式市場全体の成長に合わせて利益が増加する傾向があります。3年という期間で79,000円の利益を得るということは、市場全体の成長に比例した良好な成果と言えるでしょう。
特に、長期投資の視点では、3年間という短期間で見ると、投資信託のパフォーマンスが安定的にプラスを出していることは好ましい結果と言えます。
利益率と市場の成長率を比較
次に、79,000円の利益が元本に対してどれくらいのリターンを示しているかを計算してみましょう。元本215,000円に対して79,000円の利益が出ている場合、リターン率は約36.7%です。このリターン率は、年利に換算すると年率約12.2%となります。
多くの投資家が目指す年間10%を超えるリターンは、安定した成長が見られることを示しており、特に株式市場全体が成長していく中では非常に良好な成績と言えるでしょう。
比較すべき市場全体のリターン
全世界株式投資信託のリターンを評価するためには、同期間の市場全体の成長と比較することが重要です。例えば、MSCI ACWI（全世界株指数）のリターンと比較すると、近年の株式市場は上昇基調にあり、過去3年間で約20%～30%のリターンが記録されていることが多いです。
そのため、79,000円の利益は、相対的にも市場のパフォーマンスと一致しており、全体的には上出来と言える結果だと考えられます。
投資信託の特徴と今後の展望
全世界株式の投資信託は、株式市場全体を網羅することでリスク分散を実現しています。しかし、短期的な市場の変動に左右されることもあります。そのため、長期的に保有し続けることで、市場の成長を享受できる可能性が高くなります。
今後、円安や市場の不確実性により一時的に利益が減少することも予測されますが、長期的に見れば安定したリターンが期待できる投資対象であると言えます。
まとめ：上出来な投資結果
楽天証券での全世界株式投資信託における79,000円の利益は、非常に良好な成績であり、市場の平均的な成長を上回るリターンを実現しています。特に、長期的な視点で見た場合、このパフォーマンスは安定した投資成果を示していると言えます。
今後もこの投資信託を継続して保有し、株式市場の成長を享受することで、さらなるリターンを得られる可能性があります。投資は常にリスクが伴いますが、分散投資と長期保有の戦略は、安定した資産形成に貢献するでしょう。
こんにちは！利益の管理人です。このブログは投資する人を増やしたいという思いから開設し運営しています。株式投資をメインに分散投資をしています。
コメント