NISA（少額投資非課税制度）の証券会社を変更する際、以前に購入した金融商品についてはどの証券会社が管理するのか、疑問に思う方も多いのではないでしょうか。本記事では、NISAの証券会社変更時に管理者がどのように決まるのか、そしてその際の手続きや注意点について詳しく解説します。
NISAの証券会社変更時の管理者について
NISA口座を開設している証券会社を変更する場合、以前に購入した金融商品の管理者は、新しい証券会社には移管されません。つまり、証券会社を変更しても、変更前に購入した分の管理は、引き続き変更前の証券会社が行うことになります。
これは、NISA口座ごとに管理されるため、証券会社を変更しても、口座内に保有する金融商品はそのまま変更前の証券会社で管理され続けるという仕組みです。
NISA口座を移管する手続き方法
もしNISA口座を別の証券会社に移したい場合は、移管手続きが必要です。この移管手続きには、現在利用している証券会社での手続きと、新しい証券会社への申し込みが必要になります。手続きが完了すると、移管手続き後は、新しい証券会社で購入した金融商品と共に管理されます。
移管手続きには時間がかかる場合もあるため、計画的に行うことをお勧めします。また、移管中に取引ができなくなることもあるため、その点にも注意が必要です。
移管しない場合の管理方法
もし証券会社を変更しても、移管手続きを行わない場合、変更前の証券会社でNISA口座を管理し続けることになります。そのため、複数の証券会社でNISA口座を管理することになりますが、これにはいくつかのデメリットもあります。
例えば、複数の証券会社に分かれていると、資産の状況を一元管理することが難しくなります。また、税務申告の際に必要な書類をそれぞれの証券会社から取り寄せる手間が増えるため、少し手間がかかる場合があります。
まとめ: NISA口座変更時の管理者について
NISA口座の証券会社を変更した場合、変更前に購入した金融商品の管理者は新しい証券会社には移行されず、元の証券会社が引き続き管理します。もし管理を一本化したい場合は、移管手続きを行う必要があります。
証券会社を変更する際には、移管手続きの手順や時間をしっかりと確認し、計画的に行動することが重要です。複数の証券会社での管理が不便な場合は、移管手続きを検討することをお勧めします。
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