楽天証券で投資信託を購入する際、注文日、約定日、受け渡し日がそれぞれ異なる日付になることがあります。購入価格に影響を与えるのは主に約定日であり、その終値が最終的な購入価格に反映されます。本記事では、これらの重要な日付がどのように関係しているか、そしてそれが価格にどのように影響するのかを解説します。
注文日、約定日、受け渡し日とは？
まず、注文日、約定日、受け渡し日の基本的な定義を確認しましょう。
注文日とは、投資信託の購入注文を行った日です。この日付に基づいて、取引が始まります。
約定日とは、注文が実際に成立し、購入が確定する日です。投資信託の取引は、ほとんどの場合、約定日がそのファンドの取引価格が確定するタイミングとなります。
受け渡し日とは、約定日から数営業日後に、購入した資金が実際に口座に反映される日です。受け渡し日は主に、投資家が実際に購入したファンドの持分を確認できる日となります。
楽天証券での価格決定の仕組み
楽天証券に限らず、投資信託の購入価格は通常、約定日の終値で決まります。つまり、注文日と約定日が異なる場合、注文を出した時点の市場状況に関係なく、約定日に基づいた終値が購入価格となるのです。
例えば、あるファンドの注文を月曜日に出し、約定日が火曜日だった場合、火曜日の終値が購入価格に反映されます。
投資信託の購入日と価格のタイミング
楽天証券では、注文日を基に購入するファンドの価格が決まることが一般的ですが、注文が約定する日（約定日）で価格が確定します。約定日がいつになるかについては、通常は翌営業日か、それに近い日付となることが多いです。
また、受け渡し日については、約定日から数営業日後に資金が移動し、実際にファンドの持分が口座に反映されます。
実例で確認：購入のタイミングと価格
例えば、楽天証券で投資信託を月曜日に注文した場合、約定日が火曜日だったとしましょう。この場合、火曜日の終値が購入価格となります。
さらに、もし木曜日に同じように購入注文を出した場合、約定日が金曜日となり、その終値が購入価格に適用されることになります。重要なのは、注文が出された日ではなく、実際に約定した日が価格に反映されるという点です。
まとめ
楽天証券で投資信託を購入する際、最も重要なのは約定日です。この日付の終値が購入価格に反映されるため、注文日と約定日が異なる場合でも、最終的な価格は約定日の終値となります。購入手続きの流れを理解し、最適なタイミングで投資信託を購入することが重要です。
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