「みんなで大家さん」の年利回りは約7%とされていますが、これはS&P500の過去20年間の平均利回り11～12%と比較してどう評価すべきでしょうか？
みんなで大家さんの利回りとは？
「みんなで大家さん」は、不動産特定共同事業法に基づく不動産投資商品で、主に賃貸利益を原資としています。出資者は、想定利回り7%程度の利益分配を受けることができます。例えば、1口100万円の出資で、運用期間5年の場合、税引前で35万円の利益分配が期待されます。運用終了後に元本100万円が返還されると、合計で135万円となります。
S&P500の過去20年間の利回り
S&P500の過去20年間の年平均利回りは約7.95%とされています。これは、米国の代表的な株価指数で、約500社の米国企業の時価総額を基に算出されています。長期的に見ても、安定した成長を遂げてきた指数です。
みんなで大家さんとS&P500の比較
両者を比較すると、以下のような特徴があります。
- リスクの性質：「みんなで大家さん」は不動産市場に依存しており、物件の空室率や賃料収入に影響されます。一方、S&P500は米国企業の株価指数であり、企業業績や経済全体の動向に影響されます。
- 流動性：「みんなで大家さん」は解約が可能ですが、流動性は低く、売却には時間がかかる場合があります。S&P500に連動するETFは、株式市場で取引されており、比較的高い流動性を持っています。
- 分散投資：「みんなで大家さん」は特定の不動産に投資するため、分散効果は限定的です。S&P500は500社の企業に投資するため、分散効果が高いとされています。
まとめ
「みんなで大家さん」は、安定した利回りを提供する不動産投資商品であり、低リスク・中リターンを求める投資家に適しています。一方、S&P500は長期的に高いリターンを期待できる株式投資であり、リスクを取ってでも高リターンを狙いたい投資家に向いています。投資目的やリスク許容度に応じて、適切な選択をすることが重要です。
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