新ニーサを利用する際、積立設定で「再投資型」と「受取型」を選択できますが、受取型を選んだ場合、課税されるのか気になる方も多いのではないでしょうか？この記事では、受取型の選択肢がどのように税金に影響するのかを解説します。
新ニーサとは？
新ニーサは、積立型の投資を行うための税制優遇制度で、運用益が非課税となるため、多くの投資家に利用されています。主に長期投資を目指したい方に適した制度です。
再投資型と受取型の違い
新ニーサでは、再投資型と受取型という2つの選択肢があります。再投資型は、得られた配当金や分配金を再度投資に回す方式です。受取型は、配当金や分配金を受け取って自分で利用する方式です。
受取型を選ぶと税金はどうなるか？
受取型を選んだ場合、基本的には得られた配当金や分配金に課税されることはありません。なぜなら、新ニーサの制度自体が、運用益に対して非課税という特典を提供しているからです。しかし、受け取った利益をそのまま生活費などに使う場合、将来的には税務署に報告する必要が出てくる可能性があります。
再投資型との選択基準
再投資型を選んだ場合、得られた配当金などが自動的に再投資され、資産が増える仕組みとなります。再投資型を選んだ方が、時間をかけてより大きな利益を得ることができるため、長期的に見た場合にはおすすめの選択肢です。対して、受取型はその都度利益を現金として受け取るため、短期的な生活資金として活用しやすいです。
まとめ
新ニーサの受取型では、基本的に運用益に対して課税されることはありませんが、今後税制の変更がある可能性もあるため、最新の情報を確認しておくことが重要です。投資の目的に応じて、再投資型と受取型を上手に使い分けることが、より良い投資ライフを送るための鍵となります。
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