NISA口座と特定口座の違いと、利益を非課税で受け取る方法について

資産運用、投資信託、NISA

2025.10.07

積立NISAを利用している場合、税制優遇を受けながら資産を増やすことができます。しかし、時々口座に関して混乱することがあります。特に、NISA口座と特定口座の違いや、利益を非課税で受け取る方法について知っておくことが重要です。

1. NISA口座と特定口座の違い

NISA口座は、投資による利益が非課税になる特別な口座で、年間の投資枠が決まっています。一方、特定口座は通常の証券口座で、税金が源泉徴収されます。NISA口座を開設している場合でも、NISA口座に適切に投資が行われていない場合、特定口座として取り扱われ、利益に対して課税されてしまうことがあります。

積立NISAの運用が特定口座で行われていた場合、利益に税金が課せられることになります。このため、もしNISA口座で運用したいのであれば、現在持っている投資信託を一度売却し、NISA口座に再度移し替える必要があります。

利益を非課税で受け取るためには、NISA口座をしっかりと活用することが必要です。NISA口座に適切に投資を行い、税金がかからないようにするためには、投資信託や株式をNISA口座で運用し、利益が非課税枠内に収まるように管理することが大切です。

NISA口座は税制面で大きなメリットがあるため、積立NISAを行っている場合は、特定口座に間違って積立てないように注意が必要です。現在の投資信託を売却し、NISA口座に移すことで、非課税の恩恵を最大化できます。

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