投資系YouTubeでよく耳にする「2000万3000万円貯めろ」という目標。しかし、これが元本ベースなのか、評価額ベースなのか、気になる方も多いでしょう。この記事では、その違いを解説し、どちらが目標額として重要なのかを探ります。
投資元本とは？
投資元本とは、実際に投資した金額のことを指します。例えば、株式や投資信託などに自分のお金を投じる際、そのお金が元本となります。元本は、実際に自分が投資した金額であり、これが利益を上げるかどうかに直接的に影響します。
元本の額を増やすためには、まずは投資したお金がどのように運用されていくかを見守り、リスク管理をしながら運用していく必要があります。元本が増えた結果、評価額も上昇していきます。
評価額とは？
評価額は、現在の投資資産の市場価値を指します。株式であればその株の現在の価格、投資信託であればその基準価額などが評価額となります。評価額は日々変動し、元本に対してプラスの影響を与えることもあれば、逆にマイナスの影響を与えることもあります。
例えば、元本が100万円であっても、株価の上昇や投資信託の基準価額の上昇によって評価額が150万円に増えた場合、その評価額は150万円となります。評価額は、元本に対してリターンを示す重要な指標ですが、元本が減ると評価額も減少するため注意が必要です。
YouTubeで言われる目標額は元本か評価額か？
投資系YouTubeで「2000万3000万円を目指せ」と言われる場合、これは一般的に「評価額」を指すことが多いです。目標として掲げられる額は、最終的に評価額がどれくらいになるかを示しており、その過程で元本がどれくらいのリターンを得るかを含んでいます。
例えば、投資を始めた時点で元本が100万円だとして、その後株価の上昇などで評価額が2000万円になった場合、その評価額が目標として掲げられているわけです。元本に対するリターンや評価額の増加を重視していることが多いです。
投資の目標設定の重要性
目標額を設定することは、投資を行う上で非常に重要です。評価額を目指す場合、その成長過程でリスクを取ることや、リターンを最大化するための戦略が求められます。リスク管理をしっかり行い、元本を守りつつ、評価額を増やしていくことが大切です。
目標額を元本ベースで設定する場合もありますが、評価額ベースで設定する方がより実際的であり、金融商品や市場の動向に応じて柔軟に対応できるでしょう。
まとめ
「2000万3000万円を貯めろ」という目標が指すのは、一般的に「評価額」であることが多いです。元本を増やすために、リスクを管理しながら資産を運用することが重要です。また、評価額の増加を目指す投資家は、市場の動向や投資先の選定に十分注意を払い、長期的な視点で投資を行うことが求められます。
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