毎月一定額をオルカンやS&P500に積立投資している場合、どのくらいのリターンを期待できるのか、またその予測について解説します。質問者様は毎月1万円を積立ており、そのうち250円をオルカンとS&P500に割り当てているとのことですが、この投資が5年後、1年後、10年後にどれほどの利益を生むか、計算してみましょう。
積立投資の基本的な考え方
積立投資は、時間を味方にして複利効果を活かす方法です。毎月決まった額を積立てることによって、長期的に安定したリターンを目指します。特に、インデックスファンドであるオルカンやS&P500は、過去のデータから見ると、安定した成長を見せており、長期的な投資に適しています。
過去のリターンを基にした予測
オルカンやS&P500の過去の年間平均リターンは、おおよそ6〜8%程度とされています。もちろん、今後のリターンは過去と同じように推移するわけではありませんが、過去の実績を参考にすると、毎月1万円の積立がどのくらいの利益を生むか、概算することができます。
例えば、年間6%のリターンを見込んだ場合、5年後、10年後の予想利益を計算すると、次のようになります。
5年後、10年後の利益予測
5年間で積立額がどれほど増えるかを予測すると、元本10万円×12ヶ月×5年=60万円の積立に対し、年利6%で計算すると、約80万円に達する計算です。これに対して、年利8%の場合は、90万円を超えるリターンが期待できます。
10年後に関しては、積立額が120万円となり、年利6%で約160万円、年利8%で約180万円のリターンを期待できます。長期投資ならではの複利効果が働き、利益が加速します。
リスクと利益のバランス
もちろん、投資にはリスクが伴います。特に短期的な市場の変動が影響するため、例えば1年後は必ずしも利益が出るとは限りません。しかし、長期的に見れば、市場の回復力や成長性を考えると、安定したリターンを得る可能性が高いと言えます。
したがって、毎月の積立は長期的な視点で続けることが重要です。リスクを取ることによるリターンを見込んでいるため、焦らず、忍耐強く投資を続けることが大切です。
まとめ
毎月1万円をオルカンやS&P500に積み立てていく投資方法は、長期的に安定した利益を見込むことができる有効な戦略です。5年後や10年後のリターンは市場の動向に依存しますが、過去の実績を参考にすれば、6〜8%の年間リターンを期待することが可能です。短期的な変動に左右されることなく、長期的に資産を増やすために、計画的に積立てを続けていきましょう。
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