新NISAの積立設定について、特に5万円積立と3万円積立の切り替えに関して悩む方が多いです。この記事では、5万円積立を一度だけ行うタイミングと、3万円積立に戻すタイミングについて解説します。
新NISAの積立設定方法
新NISAでは、毎月積立金額が設定されています。通常の積立金額は30,000円ですが、ボーナス月などには特別に50,000円までの積立が可能です。積立設定を変更するには、適切なタイミングで金額を変更する必要があります。
5万円の積立を1度だけ行うタイミング
5万円積立を1度だけ行うためには、まず積立金額を50,000円に設定する必要があります。具体的には、ボーナス月設定（1月16日、7月16日など）のタイミングで、通常の積立金額を超えて一時的に積立額を増加させることができます。
この場合、5万円の積立が実行される日程を確認しておくことが重要です。通常の月の積立設定を変更する必要はありませんが、次回の引き落とし前に積立金額を確認し、設定を適切に行ってください。
3万円積立に戻すタイミング
通常の3万円積立に戻すためには、積立額を再度30,000円に設定します。この変更は、次回の引き落とし前に行うことが重要です。例えば、11月の引き落としを3万円に戻す場合、積立金額をその前の月（10月）に変更しておく必要があります。
また、引き落としが行われる月の前に変更を確認し、調整を行うことで、予定通りの金額で積立が行われます。
まとめ
新NISAでの積立設定は、金額変更のタイミングを間違えないことが重要です。5万円の積立を1度だけ行う際は、ボーナス月設定を利用し、通常の積立額に戻す際は次回の引き落とし前に金額を変更しておきましょう。これにより、積立金額を適切に調整し、計画通りに積立を行うことができます。
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