株式投資を始めたばかりの方にとって、株主優待や配当金、確定申告などについて理解することは非常に重要です。ここでは、個別株投資に関する基本的な質問に対して、具体的にどのように対処すればよいかを解説します。
株式投資の始め方とSBI証券での取り組み
まず、SBI証券の口座を持っていれば、特に新たに申し込む必要はありません。そのまま口座内で株式投資を始めることができます。取引を始めるには、株式を購入するための資金を入金し、取引画面で株を選んで購入するだけです。
株式売却時の税金計算方法
株式売却時に得た利益は、譲渡所得として税金がかかります。例えば、10000円で株を買い、11000円で売却した場合、利益は1000円となり、その20%（税率）は200円となります。最終的に手元に戻る金額は、売却額11000円から税金200円を差し引いた10800円です。
確定申告について：特定口座の利点
もし「特定口座（源泉徴収あり）」で取引を行っている場合、基本的に確定申告は不要です。SBI証券が源泉徴収を行ってくれるため、税金は自動的に処理されます。ただし、損失が出ている場合や、他の収入と合算したい場合は、確定申告を行うことで税金の還付を受けることができます。
配当金の計算と税金
例えば、UNEXTの株を100株購入し、配当金が1株あたり17円の場合、毎年8月に1700円の配当金を受け取ることができます。配当金は源泉徴収され、約20%の税金が差し引かれた後、証券口座に振り込まれます。配当金の税金については、他の所得と合算する場合には確定申告が必要です。
株主優待の受け取りと権利確定日
UNEXTの株主優待を受け取るためには、8月末または2月末が権利確定日となっています。例えば、2026年1月に100株を購入しても、初めての株主優待は2026年2月に受け取ることになります。また、100株を保持していれば、以降は2月・8月のタイミングで株主優待を受けることができます。
まとめ
株式投資における税金や株主優待についての理解は、投資活動を行う上で重要な要素です。特に、特定口座を利用することで、確定申告の手間を省くことができますし、株主優待を活用することでお得な特典を受け取ることができます。これらの基本を押さえて、安心して投資を進めていきましょう。
こんにちは！利益の管理人です。このブログは投資する人を増やしたいという思いから開設し運営しています。株式投資をメインに分散投資をしています。
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