新NISAを利用しようとする初心者にとって、PayPayアプリ内の資産運用/NISA項目とPayPay証券で提供される新NISAがどう異なるのかは非常に重要なポイントです。この記事では、両者の違いを解説し、あなたがどの選択をするべきかを考察します。
1. PayPayアプリ内の資産運用/NISAとは？
PayPayアプリ内にある資産運用/NISAの項目は、実際には新NISAではなく、一般的な課税される資産運用の一部です。このサービスは、NISA口座とは異なり、税制優遇を受けられないため、投資で得た利益には課税されます。新NISAは特定の非課税枠を利用して投資を行うものであり、基本的には証券会社を通じて運用します。
2. PayPay証券で提供される新NISAとは？
一方、PayPay証券で提供される新NISAは、税制優遇を受けられる本格的なNISA制度です。新NISAを利用することで、年間120万円までの投資額に対して、利益が非課税で運用できます。したがって、PayPayアプリ内で設定した資産運用/NISAとは異なり、PayPay証券での運用が新NISAとして利用されるべきです。
3. なぜPayPayアプリ内の資産運用は新NISAではないのか？
PayPayアプリ内の資産運用は、あくまでも一般的な投資運用の枠であり、税制優遇を受ける新NISAとは別物です。新NISAを利用するには、証券会社での口座開設が必要となります。つまり、PayPayアプリ内で設定した投資は、NISA口座での運用とは異なり、税金が課せられることになります。
4. 新NISAを利用するために必要な手続き
新NISAを利用するには、PayPay証券などの証券会社でNISA口座を開設し、そこから投資信託などを購入する必要があります。すでにPayPayアプリでの資産運用を開始している場合でも、正しく新NISAを利用したいのであれば、証券会社でNISA口座を開設し、そこから運用を行うことが必須です。
5. まとめ: 賢い新NISAの活用法
新NISAを活用するには、PayPayアプリ内の資産運用とは別に、証券会社でのNISA口座開設が必要です。税制優遇を最大限に活用するためには、証券会社を通じて新NISAを利用するようにしましょう。これにより、投資利益に対する税金を抑えつつ、資産運用を行うことができます。
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