投資信託やFolio（ロボアドバイザー）を選ぶ際、暴落に強いかどうかは非常に重要なポイントです。特に、リスク分散を重視した8資産均等の投資信託と、Folioのような自動でポートフォリオを組むサービスでは、そのリスク管理方法に違いがあります。この記事では、両者のリスク管理方法と暴落時にどちらが強いのかを解説します。
8資産均等の投資信託のリスク管理
8資産均等の投資信託は、資産を8種類に分散して投資することでリスクを軽減することを目的としています。株式、債券、不動産、金（ゴールド）など、さまざまな資産クラスに均等に分散することで、特定の資産クラスの暴落に対して耐性を持たせることができます。
この方法の強みは、資産間の相関関係が低い場合、ある資産が下落しても他の資産が安定している可能性が高い点です。例えば、株式市場が暴落しても、金（ゴールド）などの安全資産が上昇することで、全体のリスクを抑えることができます。
Folioのリスク管理方法
Folioはロボアドバイザーを使って自動的にポートフォリオを構築・運用するサービスで、投資家のリスク許容度に基づいて資産配分が行われます。Folioは、通常、複数の資産クラスを組み合わせたポートフォリオを提案しますが、その構成は投資家のリスク選好によって変動します。
Folioは、分散投資によってリスク管理を行い、また市場の変動に応じてリバランスを行うことが特徴です。したがって、暴落時には比較的安定したリターンを目指して調整が行われ、リスクを分散することで暴落に強くなる可能性があります。
暴落に強いのはどちらか？
どちらの方法が暴落に強いかは、具体的な状況や市場の状態に依存します。8資産均等の投資信託は、資産クラスを均等に分散することで一定の耐性を持つ一方、Folioはリスク許容度に応じて柔軟にポートフォリオを調整します。
例えば、急激な市場の暴落が起きた場合、8資産均等型の投資信託は一部の資産で損失を被る可能性があるものの、他の資産がその損失をカバーすることが期待できます。一方、Folioはリスク許容度に基づいて資産配分を調整するため、暴落に対する耐性を高めることができ、リスク管理をしっかりと行うことができます。
8資産均等型投資信託のメリットとデメリット
8資産均等型の投資信託の最大のメリットは、複数の資産に分散投資することで、特定の市場のリスクを低減できる点です。特に、株式市場が不安定な時期でも、金や不動産などの他の資産クラスが安定していれば、全体のポートフォリオのリスクを抑えることができます。
デメリットとしては、均等に分散するため、特定の資産クラスにおいてリターンが最大化されにくい点です。また、過去の実績が必ずしも未来に当てはまるわけではないため、市場の変動に対して必ずしも理想的なパフォーマンスを発揮できるわけではありません。
Folioのメリットとデメリット
Folioのメリットは、リスク許容度に応じたポートフォリオ調整を自動で行ってくれる点です。これにより、市場の暴落時には積極的なリバランスを行い、リスクを管理できます。また、ロボアドバイザーを使った自動化された運用が行われるため、初心者でも手軽に分散投資ができます。
デメリットとしては、ロボアドバイザーのアルゴリズムに依存するため、急激な市場変動に対して対応が遅れる場合があることや、手数料が発生する点です。また、投資家自身で直接ポートフォリオを管理したい場合には、Folioの仕組みが合わないこともあります。
まとめ
8資産均等の投資信託とFolioは、どちらも暴落時に対するリスク管理に優れた選択肢ですが、それぞれに特徴があります。8資産均等型の投資信託は、資産分散によるリスク軽減を目的としており、Folioはリスク許容度に応じた柔軟な運用を提供します。
投資家がどちらを選ぶかは、リスク許容度や投資目的に応じて決めるべきです。どちらも暴落時のリスク管理に優れた方法ですが、自己管理型の投資信託と、自動化されたロボアドバイザーの違いを理解して選ぶことが大切です。
こんにちは！利益の管理人です。このブログは投資する人を増やしたいという思いから開設し運営しています。株式投資をメインに分散投資をしています。
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