SBI証券を利用して米国投資信託を積立で購入したいけれど、特定口座の設定方法が分からない、または不安だという方も多いでしょう。今回は、特定口座の設定方法や、積立設定時に表示される「特定/一般」の選択肢について詳しく解説し、不安を解消する方法を紹介します。
1. 特定口座と一般口座の違い
SBI証券で投資信託を購入する場合、口座は「特定口座」または「一般口座」に分かれます。特定口座は、税金関連の手続きが自動で行われる便利な口座で、年間の取引報告書も自動で作成されます。一方、一般口座では確定申告を自分で行う必要があります。
特定口座の中でも「源泉徴収あり」と「源泉徴収なし」があり、「源泉徴収あり」を選択すると、投資信託で得た利益に対して自動で税金が引かれます。これにより、面倒な税務申告を自分で行う必要がなくなります。
2. 特定口座での積立設定方法
SBI証券で特定口座を利用して米国投資信託の積立設定を行う場合、最初に口座の設定を確認する必要があります。特定口座を選択した場合、取引設定画面で「特定」か「一般」を選択することができます。
特定口座を利用している場合でも、「特定/一般」の表示は取引画面に表示されますが、選択できないことがあります。これは、すでに特定口座が設定されているため、選択肢がないだけで問題ありません。
3. 特定口座の確認方法
特定口座での積立設定を行う際に不安になるのは、実際に「特定口座が設定されているかどうか」です。確認する方法として、まずはSBI証券のログイン後、「口座管理」から「口座状況」をチェックします。ここで「特定口座」の状態が確認できるはずです。
また、特定口座に設定されている場合は、投資信託の購入後、税金が自動で引かれるので、税務処理の手間が省けます。
4. 「特定源泉あり」の設定がされているか確認する方法
「特定源泉あり」とは、投資信託の利益に対して源泉徴収が自動的に行われる設定です。これが設定されているかどうかは、取引画面での確認に加えて、税務関連の書類でも確認できます。
取引画面で「特定口座」と表示されていれば、自動で源泉徴収が行われます。もし不安な場合は、SBI証券のサポートセンターに問い合わせることも可能です。
5. まとめ
米国投資信託の積立設定で「特定/一般」の選択肢が表示されても、特定口座の設定が正しく行われていれば問題ありません。積立設定を進める際には、特定口座が正しく選択されていることを確認し、安心して投資信託を購入しましょう。
「特定源泉あり」の設定ができているかどうかも重要ですが、設定が正しい場合、税務手続きは自動で行われるので手間が省けます。不安な場合は、サポートセンターに相談するのも良い方法です。
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