NISAでS&P500に投資しているのに、株価がプラスになっているにも関わらず、資産が減少している理由について、詳細に解説します。投資収益の計算方法や、資産が減少する可能性のある他の要因を理解することが重要です。
1. 株価と資産評価の違い
S&P500の株価が＋0.30%になっている場合でも、投資した資産の評価額が減少することがあります。これは、株式の価格の上昇だけではなく、他の要因（為替レート、手数料、税金など）が影響している可能性があるためです。株価が上昇しているからといって、必ずしも資産の評価額がそのまま増えるわけではありません。
2. 為替レートの影響
米国株に投資する場合、為替レートの変動も資産に大きな影響を与えます。円安が進むと、ドル建ての資産が円換算で減少することがあります。S&P500に投資している場合、ドル建ての株式の評価額が上昇していても、円高が進行すれば、円換算で見ると資産が減少することがあります。
3. 運用収益率の計算方法
運用収益率は、株価の変動だけでなく、配当金の受け取り、手数料の支払い、その他の投資関連費用を加味して計算されます。運用収益率が前日と変わっていない場合、実際には配当金や手数料の調整が行われたため、単純な株価の変動だけでは反映されないことがあります。
4. 資産が減少する他の要因
投資信託を通じてS&P500に投資している場合、運用会社が行う取引や管理手数料なども資産に影響を与えます。また、NISA口座内での投資においても、過去の投資状況や時期によっては、資産の評価額が変動することがあります。投資家が一度も手を加えない場合でも、資産が減少することは珍しくありません。
まとめ
株価がプラスに動いているにもかかわらず資産が減少するのは、為替レートの影響や運用手数料、配当金の調整など、さまざまな要因が関係しています。NISAでの投資では、定期的に運用報告書や口座明細を確認し、どのような要因が自分の資産に影響を与えているのかを把握することが重要です。
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