旧つみたてNISAと新NISAの違い：2026年以降の投資方針と対応方法

資産運用、投資信託、NISA

2025.12.21

「旧つみたてNISA」と「新NISA」の違い、また2026年での終了に関する不安を感じている方は少なくありません。本記事では、旧つみたてNISAと新NISAの違いや、2026年以降の投資方針について解説し、現在の投資状況にどう対応すべきかを考察します。

1. 旧つみたてNISAと新NISAの違いとは？

まず、旧つみたてNISAとは、2018年に導入された非課税投資制度で、年間40万円を上限に長期投資が可能でした。これに対し、新NISAは2024年に改定され、積立部分（つみたてNISA）と一般投資枠が統合され、より柔軟な投資が可能となる新しい制度です。

旧つみたてNISAは、主に長期投資向けの商品に投資でき、リスクの低い積立投資を推奨しています。一方、新NISAは積立枠と成長投資枠を設けており、より広範囲な商品にアクセスできるようになりました。

旧つみたてNISAは2026年に終了する予定で、新NISAに統合される形で制度変更が行われます。これにより、2026年以降は新NISAでの投資がメインとなり、積立NISA枠と一般NISA枠の活用が求められることになります。

現在、旧つみたてNISAで投資している方は、新NISAに移行する際の手続きを検討する必要があります。新NISAでは、より多様な投資商品にアクセスできるようになり、年間投資上限額も大幅に引き上げられる予定です。

2026年以降のNISAでの投資方針は、個々の投資目的やリスク許容度に応じた選択が重要です。例えば、リスクを抑えつつ安定した運用を目指す場合は、低リスクのインデックスファンドや債券型商品が適しているかもしれません。

一方で、積極的にリスクを取ってリターンを狙うのであれば、成長株や新興市場をターゲットとした商品が適しています。今後の市場動向を見越して、ポートフォリオを柔軟に調整することが求められます。

旧つみたてNISAから新NISAに乗り換える場合、どの投資信託を選ぶべきかが重要です。特に、信託報酬や投資対象となる市場、過去の運用実績を十分に確認することが大切です。

また、S&P500や新興国株式、AI関連のファンドなど、今後の市場成長を見込んだ投資信託も魅力的な選択肢となります。自分の投資目的に合った商品を選ぶことで、より効率的に資産を増やすことができるでしょう。

旧つみたてNISAから新NISAに移行するためには、現行の制度の違いや変更点を理解し、自分の投資スタイルに合った商品を選ぶことが大切です。2026年の変更に備え、早めに情報収集を行い、投資計画を見直すことが求められます。

新NISAでは、より多様な投資商品を選べるようになるため、投資信託やETFなどを活用して、長期的な資産形成を目指すことが可能です。自分の投資目的を明確にし、適切な戦略を立てて投資を進めましょう。

こんにちは！利益の管理人です。このブログは投資する人を増やしたいという思いから開設し運営しています。株式投資をメインに分散投資をしています。