最近、投資信託を利用している中で、年利が20～30%、さらには70%のものも見られる一方で、債券が中心のポートフォリオでは年利2～4%と感じる方が多いかもしれません。この記事では、これらの年利の違いや債券の位置付けについて解説し、投資戦略として債券の扱いがどのように影響するかを考えます。
1. 20〜30%の年利は異常なのか？
まず最初に、20～30%の年利が異常かどうかについてですが、これは通常の市場で持続的に得られるリターンではありません。特に株式や高リスクな投資信託では一時的にそのようなリターンを得ることはありますが、それが長期的に維持されることは稀です。特に短期間で高リターンを出すことができた場合、それはリスクが高かったり、特定の市場条件下での一時的な利益であることが多いです。
オルカン（オールカントリー）や米国株の投資信託など、成長株に投資するタイプの信託では、高いリターンが得られることもありますが、それに伴ってリスクも大きくなるため、長期的には安定した利益を得るためには分散投資が重要です。
2. 債券の年利が少ない理由
一方、債券は低リスク・低リターンとされ、年利2～4%というのは通常の範囲内です。債券は、株式よりも安定性が高い代わりにリターンは控えめであるため、投資家にとってはリスクを抑えながら安定的な利益を求める場合に最適です。特に、債券の利率は金利やインフレ率の影響を大きく受けるため、最近の低金利政策の影響でリターンが低くなっていることもあります。
債券の魅力は、資産の一部を安定的な収益源として確保できる点にあります。そのため、リスク分散の一環として、ポートフォリオに組み入れるのが一般的です。
3. 債券は機会損失になるか？
「債券が機会損失になるか？」という質問についてですが、債券は必ずしも機会損失ではありません。リスクを抑えたい場合や、ポートフォリオに安定性を加えたい場合には、債券の持つ低リスク・低リターンの特性が非常に有益です。
しかし、もし投資家が非常に高いリターンを求めている場合や、よりアグレッシブな投資をしたい場合には、債券の低リターンが物足りなく感じるかもしれません。これは、リスクを取ることで期待されるリターンを得られる他の投資信託や株式投資とのバランスをどう取るかが鍵となります。
4. 20〜30%の年利を目指す投資戦略
高いリターンを目指すためには、株式や高リスクな投資信託に積極的に投資する方法がありますが、それにはリスクも伴います。そのため、20〜30%の年利を目指す場合、ポートフォリオの中で一定の割合をリスク資産に充てることが求められます。
重要なのは、リスクを管理することです。高リターンを狙いながらも、万が一の市場の変動に備えてリスク分散をすることが、長期的には安定的な利益を得るための鍵となります。
5. まとめ
年利20〜30%のリターンは一時的なものや高リスクな投資に依存していることが多いため、それに対して無理に投資するのはリスクを大きくする可能性があります。債券の年利は控えめであるものの、安定性と分散効果を提供し、リスクを抑えた投資に適しています。高いリターンを追求する場合でも、リスク管理と分散投資が重要です。
こんにちは！利益の管理人です。このブログは投資する人を増やしたいという思いから開設し運営しています。株式投資をメインに分散投資をしています。
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