投資において、「トータルリターン」という言葉をよく耳にしますが、実際にそれがどのような意味を持ち、どのように受け取ることができるのかについては、意外と理解が難しいと感じる方も多いです。今回は「トータルリターン」とは何か、その内容と受け取り方法について詳しく解説します。
トータルリターンとは？
「トータルリターン」とは、投資の成果を測るための指標で、元本に対する全ての利益や損失を合計したものを指します。これは、値上がり益（キャピタルゲイン）だけでなく、配当や利子（インカムゲイン）も含まれるため、投資家にとっては非常に重要な数字です。トータルリターンを算出することで、投資の実際のパフォーマンスを把握できます。
トータルリターンは全額受け取れるものか？
トータルリターンは、実際に投資家が受け取ることができる金額とは限りません。例えば、株式投資で得た配当金がトータルリターンに含まれていても、それがそのまま手元に残るわけではなく、税金や手数料が差し引かれることがあります。また、トータルリターンに含まれる利益が実現利益でない場合（例えば、含み益や評価益）は、売却しない限り実際には受け取ることができません。
トータルリターンを受け取るタイミング
トータルリターンに含まれる利益を受け取るためには、実際に売却する必要があります。例えば、株式を購入してから株価が上昇し、配当金を受け取った場合、その利益がトータルリターンに反映されますが、売却しない限りその利益は実現されていません。利益を確定させるためには、実際に株式を売る必要があります。
まとめ
「トータルリターン」は、投資の実績を示す重要な指標ですが、それが実際に手に入る金額と一致するわけではないことを理解することが大切です。配当金や利益が含まれるトータルリターンは、実際には税金や手数料を考慮に入れた後の金額であることが多いので、投資の成果を正確に把握するためにはその点を理解しておく必要があります。
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