NISA成長投資枠の使用タイミングについて解説

資産運用、投資信託、NISA

2025.12.31

NISA成長投資枠の使用タイミングについて質問があります。12月29日に枠を使った場合、受渡日が翌年の1月5日となった場合、この取引が来年のNISA枠にカウントされるのかについて不安を感じている方も多いです。この記事では、その疑問に対して詳しく解説します。

NISA成長投資枠とは？

NISA成長投資枠は、一定金額までの投資を非課税で運用できる制度です。2024年からスタートする新NISAでは、成長投資枠として企業への投資や株式、投資信託が対象となります。利用者は、年間の枠内で自由に投資することができ、非課税で利益を得られるため、資産運用において非常に有利な制度です。

NISAにおける「受渡日」とは、実際に投資が完了する日を指します。投資信託や株式購入の際、取引が成立した日が「約定日」となり、その後、実際に資産が口座に反映される日が「受渡日」となります。重要なのは、NISAの枠が適用されるのは「受渡日」の年であるという点です。

12月29日にNISA枠を使って取引を行い、受渡日が1月5日である場合、実際に枠が適用されるのは2025年のNISA枠になります。NISAの枠は「受渡日」を基準にして年が決まるため、2025年1月5日が受渡日であれば、その取引は2025年度のNISA枠にカウントされます。

年末にNISA枠を使う際には、取引の受渡日が翌年にずれ込むことがあるため注意が必要です。12月中に枠を使い切るつもりでも、受渡日が年を跨いでしまうと、翌年の枠を使うことになります。この点を理解して、計画的に運用することが重要です。

12月29日にNISAの枠を使っても、受渡日が2025年1月5日であれば、その取引は来年のNISA枠にカウントされます。NISAを利用する際には、取引日と受渡日のタイミングに注意し、無駄のないように運用しましょう。

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