夫婦でiDeCoや積立NISAを通じて米国株式100％のポートフォリオを保有している場合、成長力の高さは魅力的ですが、分散投資の観点から今後追加すべき投資先を検討することも重要です。この記事では、分散投資の基本と具体的な候補選びのポイントをわかりやすく解説しています。
なぜ分散投資が重要なのか
分散投資とは、株式だけでなく債券や他の資産クラス、地域・市場セクターを組み合わせることで、投資リスクを低減し、長期的な価格変動に対して安定したリターンを目指す投資方法です。単一市場に偏ると、特定市場の影響を受けやすくなります。 [参照]
たとえば、米国株式は世界株式時価総額の一部ですが、世界全体の株式市場には米国以外にも多くの市場が存在します。これらを含めることでリスク分散効果が期待できます。 [参照]
株式の地域分散：全世界株式や先進国・新興国株式
米国株式だけでなく、他の先進国や新興国市場にも投資することで地域分散が進みます。全世界株式インデックスは、米国以外の先進国や新興国も含むため、1本で広い地域に分散できます。 [参照]
具体例として、米国以外の株式に重点を置く投信やETF（例：新興国株式、欧州株式など）を追加することで、米国市場の変動に連動しづらい動きの資産を取り入れられます。これはリスク分散を強化する一つの方法です。 [参照]
資産クラスの分散：株式以外への投資
投資先を株式だけでなく**債券**や**コモディティ（商品）**にまで広げると、株式市場の大きな下落時でもポートフォリオ全体のリスクを抑えられる可能性があります。債券は株式と逆相関の動きをすることがあり、分散効果が期待できます。 [参照]
たとえば、世界債券インデックスや国内債券ETFに投資することで、株式中心の構成に安全弁の役割を持たせることができます。これにより、株式市場が不調な際の下落幅を和らげられます。
テーマ・セクター別投資も分散の一つ
地域や資産クラスの分散だけでなく、テーマ投資やセクター別投資もポートフォリオの多様性を高める手法です。たとえば、生活必需品やヘルスケア、不動産のリートなど、株式市場全体とは異なる需要動向を持つセクターに投資できます。
これにより、景気敏感株だけでなく景気変動に比較的強い資産を取り入れることで、ポートフォリオ全体の変動を抑えることができます。
具体的な投資候補の例
分散投資の候補としては、全世界株式インデックス（米国と海外を含む）、新興国株式インデックス、債券インデックス、REIT（不動産投資信託）などが考えられます。これらは一部を積立NISAやiDeCoに組み込むことで、リスクを低減しつつ市場全体の成長に乗ることができます。 [参照]
また、株式だけに偏っている場合、債券やインフラ、コモディティへの投資もオプションとして検討するとよいでしょう。
分散ポートフォリオの構築と定期見直し
分散投資を行う際は、現在のポートフォリオ構成を定期的に見直すことが大切です。市場環境や生活状況の変化によって適切な配分は変わります。定期的なリバランスにより、目標とする資産配分を維持しましょう。 [参照]
また、投資目的やリスク許容度を明確にすることで、どの資産をどれだけ追加するかの判断がしやすくなります。
まとめ：米国株以外の資産も視野に
夫婦で米国株中心の投資を行っている場合でも、地域や資産クラスを広げることで長期のリスクを抑えることができます。全世界株式、先進国・新興国株式、債券、セクター別ETFなどが分散投資の候補です。
これらを積立や追加購入の選択肢として検討しながら、定期的にポートフォリオのバランスを見直すことで、より安定した資産形成を目指しましょう。
こんにちは！利益の管理人です。このブログは投資する人を増やしたいという思いから開設し運営しています。株式投資をメインに分散投資をしています。
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