新NISA（つみたて枠）の積立設定を行っている方の中には、積立額を増やした結果、予定よりも遅れて購入が開始され、年間上限に届かなくなるのではないかと不安に思うこともあります。この記事では、2月分をまとめて購入する方法や、積立設定の変更について詳しく解説し、どのように対応すればよいのかを明確にします。
新NISA（つみたて枠）の積立設定について
新NISAの「つみたて枠」では、毎年一定額を積み立てて投資信託を購入することができます。年間の積立上限は120万円で、この枠内で積み立てを行います。しかし、積立額を変更する場合、購入のタイミングや設定方法によっては、予定通りに積み立てが完了しないこともあります。
例えば、月々10万円の積立設定をしていたところ、その額を増やした場合、注文開始が遅れてしまうことがあります。これにより、予定通りに120万円を積み立てられない場合がありますが、どのように対処すればよいのでしょうか？
2月分の購入をまとめて行う方法
まず、積立設定を変更した場合、2月分をまとめて購入することが可能かどうかは、証券会社のシステムによって異なります。多くの証券会社では、積立設定を変更した場合、その月の購入が翌月に遅れることが一般的ですが、特定のタイミングでまとめて購入する方法もあります。
そのため、証券会社のサポートセンターに連絡を取り、2月分をまとめて購入できるか確認することが重要です。一部の証券会社では、手動で2月分をまとめて購入するオプションが提供されている場合もあります。
積立設定を変更しても、2月分は自動で補填されるか？
積立設定を変更しても、2月分が自動で補填されることは基本的にありません。変更後の設定では、翌月からの積立が行われますが、過去に遡って自動的に積立額が補填されることはないため、追加で手動で購入手続きを行う必要があります。
また、証券会社によっては、積立設定の変更後に過去分を補填する方法として、特定の手続きが必要となる場合もあります。従って、証券会社に確認し、過去の分をまとめて購入する手続きを取ることをおすすめします。
まとめ購入が可能な場合の注文方法
もしまとめて購入が可能な場合、注文方法は証券会社によって異なります。多くの証券会社では、オンラインで購入のタイミングを指定したり、指定額を手動で購入したりするオプションがあります。通常の積立注文とは異なり、手動で購入額を設定し、積立額を超える分を一括で購入する形になります。
まとめ購入が可能かどうかを確認する際には、証券会社のマイページやサポートセンターで詳細を尋ねると良いでしょう。また、積立の変更や手動購入を行う際の注意点として、購入タイミングによっては価格変動の影響を受けるため、慎重に選択することが大切です。
まとめ
新NISAの積立設定を変更した場合、予定通りに120万円の積立上限に達しないことがありますが、証券会社に確認することで、2月分をまとめて購入できる可能性があります。積立設定の変更や追加購入の方法については、証券会社のサポートを活用し、適切な手続きを取ることが大切です。慎重に計画を立てて、効果的に新NISAを活用しましょう。
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