円高でトントンになる為替変動率を計算する方法 – EMaxis SlimとS&P500

EMaxis Slimの全世界株式やS&P500に投資している場合、円高になると為替差損が出ることがあります。今回は、年平均7%の伸び率で、何%の円高になると投資の損益がトントンになるかを計算する方法を解説します。

円高の影響と為替差損

為替レートの変動は、外国資産を保有する場合に投資収益に直接影響を与えます。特に円高になると、日本円での評価額が減少し、実質的なリターンが下がることがあります。そのため、為替変動の影響を理解しておくことが重要です。

年平均7%の伸び率と円高の関係

投資先の年平均伸び率が7%の場合、円高が何パーセント進行すれば、実質的な損益がトントンになるのかを計算してみましょう。例えば、S&P500やEMaxis Slimの全世界株式が年率7%で伸びているとします。しかし、その投資先の通貨（例えばドル）が円高に進行すると、その分だけ為替差損が発生します。

計算方法

円高の影響を計算するためには、次の計算式を使用します。

新たな為替レート = 現行為替レート × (1 + 円高の割合)

ここで、「円高の割合」が何%進行したら、年率7%の伸びと相殺されるかを計算します。例えば、7%の伸びに対して円高がどれくらい影響を与えるかを見ていきます。

実際に計算してみよう

年平均伸び率7%に対して、円高が何パーセント進行すればトントンになるのかを計算するには、為替の変動率を反映させて最終的な収益がゼロになる点を求めます。仮に、7%の伸びと為替損失が相殺されるポイントを見つけることができます。例えば、円高10%では、元々の投資額が10%減少するため、その後の7%の伸びでは相殺されません。この場合、円高の影響が収益を完全に消失させることになります。

まとめ

円高が進行すると、外国資産を保有している場合には為替差損が発生します。年平均7%の伸びに対して、円高が進行する割合を計算することで、実質的な投資収益にどれくらいの影響があるのかを理解できます。円高が何パーセント進行すればトントンになるかを求めるためには、為替レートの変動と伸び率を考慮する必要があります。

rieki

こんにちは！利益の管理人です。このブログは投資する人を増やしたいという思いから開設し運営しています。株式投資をメインに分散投資をしています。