株の利益にかかる税金と投資信託の選び方

資産運用、投資信託、NISA

2026.02.01

投資を始めたいけれども、税金のことが気になるという方も多いでしょう。株の取引で得た利益に対して、どのような税金がかかるのか、また、投資信託やその他の投資方法を選ぶ際のポイントについて解説します。

1. 株の取引で得た利益にかかる税金

株式取引で得た利益は、基本的に「譲渡所得」として課税されます。この譲渡所得に対しては、所得税と住民税がかかります。具体的には、以下の税率が適用されます。

そのため、利益が出た場合、基本的には税金が差し引かれることになります。また、税金は自動的に引かれるわけではなく、確定申告が必要となる場合もあるので、注意が必要です。

所得が2000万円を超える場合、株の利益に対する課税の税率が上がることがあります。日本では、累進課税制度が適用されており、税率は所得金額によって異なります。具体的な税率については、税務署や税理士に相談することで、最新の情報を得ることができます。

しかし、個別の税率は人によって異なるため、投資を行う前に自分の所得や税金の仕組みについて把握しておくことが重要です。

投資信託は、個別株式のように自分で売買を行う必要がなく、運用会社が専門的に投資を行ってくれるため、初心者でも始めやすい投資商品です。少額から積み立てができ、分散投資が可能なのでリスクを抑えやすいという特徴があります。

もし月々数十万円程度の積み立て投資を考えているのであれば、投資信託を利用するのが効果的です。投資信託では、例えばSBI証券で提供されている低コストのインデックスファンドや積立型の投資信託が人気です。

株式取引の利益に対しては、確定申告が必要です。特に、複数の証券口座を利用している場合や、年間の利益が一定額を超えた場合は、確定申告を行わなければなりません。確定申告をしないと、追加で税金が課せられる場合もあるので、注意が必要です。

投資信託を積立てている場合も、運用益が発生した場合には税金がかかることになります。日本では、運用益に対する税金は基本的に20%程度ですので、税金の管理をしっかり行うことが大切です。

投資信託は、少額から始められ、リスク分散ができるため、投資初心者にもおすすめです。税金についてもしっかり把握しておき、必要に応じて確定申告を行うことが大切です。月々数十万円の積立てを行いたい場合は、長期的な視点で投資信託を活用するのが効果的です。

こんにちは！利益の管理人です。このブログは投資する人を増やしたいという思いから開設し運営しています。株式投資をメインに分散投資をしています。