投資において分散は基本的な戦略の一つですが、どのように分散するかには慎重な選択が求められます。質問者様が挙げたポートフォリオ（「金 2万、オルカン 1.5万、日経 1.5万」）は、一見するとバランスの取れたものに見えますが、その構成について詳しく見ていきましょう。この記事では、この分散が賢明かどうか、そしてどのような点に留意すべきかについて解説します。
ポートフォリオの構成について
まず、質問者様が提案されたポートフォリオの各要素について整理します。
1. **金（2万円）**: 金は歴史的に価値の保存手段として有名です。経済の不安定期やインフレ時に強さを発揮するため、リスクヘッジとして有効です。しかし、金は価格の変動が大きいため、ポートフォリオ内で過度に偏らせるのは避けるべきです。
オルカン（オール・カントリー・インデックス）について
2. **オルカン（1.5万円）**: オルカン（ACWI）は、全世界の株式市場に分散投資できるインデックスファンドです。先進国から新興国まで広範囲な地域に投資することで、地域リスクを分散できます。ただし、過度にオルカンに依存するのではなく、リスクを抑えつつ他の資産クラスにも分散して投資することが重要です。
日経平均株価（1.5万円）の役割
3. **日経（1.5万円）**: 日経平均株価は、日本の株式市場の動向を代表する指標であり、投資家にとって馴染み深いものです。日本の経済成長に対する期待がある一方で、国内市場に依存しているため、他の地域（特にアメリカやヨーロッパ、新興国）とのバランスを取ることが求められます。
この分散はバカか？どんな点に留意すべきか
では、このポートフォリオの分散は「バカ」なのか、適切なのかを判断するためのポイントを挙げます。
1. **資産クラスの多様性**: 質問者様のポートフォリオでは、金、オルカン、日経という異なる資産クラスが選ばれていますが、株式や債券、不動産、その他の資産クラスが組み合わされていません。株式市場や金市場への依存度が高くなりがちなので、より多様な資産クラスへの分散を検討することが推奨されます。
ポートフォリオ再構築のおすすめ
ポートフォリオの構成を見直すためのポイントとして、以下を考慮すると良いでしょう。
1. **債券や不動産の追加**: 例えば、国内外の債券ファンドや不動産投資信託（REITs）などを取り入れ、リスクを分散することが有効です。
2. **リスク許容度の再確認**: あなたのリスク許容度に合わせた資産配分が重要です。年齢、収入、資産状況などを考慮し、ポートフォリオのリスクを調整することが大切です。
まとめ
「金 2万、オルカン 1.5万、日経 1.5万」というポートフォリオは、一見するとバランスが取れているように見えますが、より広範囲な資産クラスへの分散が重要です。今後の投資戦略として、リスクの分散を意識したポートフォリオの再構築を検討してみてください。リスクを抑えつつ、適切なリターンを目指すことが投資成功の鍵です。
こんにちは！利益の管理人です。このブログは投資する人を増やしたいという思いから開設し運営しています。株式投資をメインに分散投資をしています。
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