投資信託の約定日と受渡日：どの時点の価値で取引されるのか？

資産運用、投資信託、NISA

2026.04.01

投資信託を購入する際、約定日と受渡日にはどのような関係があるのでしょうか？特に、約定日と受渡日が異なる場合、どの時点の価値で取引されるのかについて疑問を持っている方も多いでしょう。この記事では、約定日と受渡日の仕組みを解説し、取引がどのタイミングで行われるかを明確にします。

約定日と受渡日の違い

投資信託を購入した場合、まず「約定日」が決まります。約定日とは、実際に取引が成立した日を指します。一方、「受渡日」は、取引に基づいて資金が実際に口座に入金される日を指します。この2つの日付は通常異なりますが、どちらも投資信託の取引において重要な役割を果たします。

例えば、約定日が4月1日で、受渡日が4月6日であった場合、実際の取引の確定は約定日で行われ、受渡日はその後に取引が反映されるタイミングです。

質問の中で「約定日の価値で受渡しされるのか？」という疑問がありますが、基本的に投資信託の取引においては、約定日の時点での基準価額が適用されます。つまり、約定日に取引が成立した時点での基準価額を基に、受渡日にはその価値で取引されることになります。

たとえば、約定日が4月1日でその時点の基準価額が1万円であれば、受渡日が4月6日であっても、その基準価額は1万円で取引が成立します。受渡日に基準価額が上下しても、取引自体は約定日の価値で行われるということです。

約定日から受渡日までの間に市場が上下することはありますが、それによる影響を受けることはありません。投資信託は、約定日を基準に取引が成立し、その後の価格変動には関係なく、約定日に決定された価格が適用されます。

これにより、約定日と受渡日が異なる場合でも、投資家は約定日に設定された基準価額で取引を行うことができるため、価格変動に左右される心配はありません。

投資信託の約定日と受渡日には、取引成立のタイミングと実際の資金の入金タイミングに違いがありますが、取引は約定日の基準価額で行われます。受渡日までに価格が変動しても、約定日の価値が適用されるため、その点をしっかり理解しておきましょう。

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