楽天証券の特定口座でレバナスを積み立てる際、毎月の積立分とスポット購入分が口座内でどのように扱われるかは重要なポイントです。ここでは、税務上の枠や管理の仕組みについて解説します。
特定口座とは
特定口座は、楽天証券が年間取引報告書を作成し、税金計算も自動で行う口座です。源泉徴収ありの特定口座を選ぶと、利益に対して自動で税金が計算され、確定申告が不要になります。
積立購入とスポット購入の扱い
特定口座では、毎月の積立分もスポット購入分も同じ口座内で管理されます。購入方法が違っても、口座内で保有している株式や投資信託の合計額として扱われます。
つまり、積立枠とスポット購入枠は別々にカウントされるわけではなく、特定口座内での合計保有額が税務上の対象となります。
税金計算への影響
積立で購入した分もスポットで購入した分も、売却時には特定口座で合算され、平均取得単価に基づいて譲渡益が計算されます。購入タイミングや方法による違いはありません。
まとめ
楽天証券の特定口座では、毎月の積立分とスポット購入分は同じ口座で合算して管理されます。税務上の枠や計算も、口座内の合計保有額を基に行われるため、購入方法による枠の違いはありません。安心して積立とスポット購入を併用できます。
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