SBI証券で投資信託を積み立てていると、「＋○円」「＋○％」と表示されていても、それが本当の利益なのか、それとも毎月積み立てたお金が含まれているのか迷うことがあります。特に投資初心者は表示の意味が分かりづらく感じることも少なくありません。この記事では、SBI証券の投資信託画面の見方と利益の確認方法を分かりやすく解説します。
まず結論：＋○円は積立金額込みではない
SBI証券で表示される「評価損益（＋○円）」や「損益率（＋○％）」は、通常は投資した元本と現在の評価額との差額を示しています。
つまり毎月積み立てた金額そのものを利益として加算しているわけではありません。
表示されるプラス金額は、購入した総額に対して増減した結果です。
表示される項目の意味
SBI証券では主に次の項目が表示されます。
| 項目 | 意味 |
|---|---|
| 取得金額 | 今まで購入した合計金額 |
| 評価額 | 現在の資産価値 |
| 評価損益 | 利益または損失額 |
| 損益率 | 利益や損失の割合 |
利益を知りたい場合は「評価損益」が重要になります。
実例で考えると分かりやすい
例えば毎月1万円を10か月積み立てたとします。
積立合計額は10万円です。
現在の評価額が11万円なら次のようになります。
- 取得金額：100,000円
- 評価額：110,000円
- 評価損益：＋10,000円
- 損益率：＋10%
この＋10,000円が実際の利益部分です。
毎月積み立てた10万円が利益に含まれているわけではありません。
SBI証券で利益を見る場所
アプリやサイトによって多少表示は違いますが、基本的には次の流れで確認できます。
- ログインする
- 口座管理を開く
- 保有商品一覧を選択する
- 投資信託を開く
- 評価損益を確認する
「評価損益」または「損益率」の欄を見ると現在の増減が確認できます。
初心者が勘違いしやすいポイント
積立投資を始めたばかりの人は、資産総額と利益を混同しやすいです。
例えば資産が20万円になったからといって、20万円の利益が出たわけではありません。
その中には自分が積み立てた元本も含まれています。
利益だけを知りたいなら、現在の評価額ではなく評価損益を見る習慣をつけると分かりやすくなります。
まとめ
SBI証券の投資信託で表示される「＋○円」「＋○％」は、通常は積立した金額を除いた損益を表しています。
確認したい項目は「評価損益」と「取得金額」です。
投資初心者は資産総額と利益を混同しやすいため、まずは表示項目の意味を理解すると投資状況が把握しやすくなります。
こんにちは！利益の管理人です。このブログは投資する人を増やしたいという思いから開設し運営しています。株式投資をメインに分散投資をしています。
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