近年の物価高やインフレの影響で、資産形成の方法が注目されています。SNSなどで『NISAをやっておかないとやばい』という情報も見かけますが、これはどの程度正しいのでしょうか。本記事ではNISAの仕組みと物価高社会での意義について解説します。
NISAとは何か
NISA（少額投資非課税制度）は、年間一定額までの投資で得た利益が非課税になる制度です。株式や投資信託への投資で、通常かかる約20％の税金がかからないため、長期的な資産形成に適しています。
非課税の恩恵により、インフレによるお金の価値低下をある程度カバーできます。
物価高社会でNISAが重要な理由
物価が上昇すると現金の価値は目減りします。銀行に預けているだけではインフレに追いつかず、実質的な資産価値が減少します。
その点、NISAで株式や投資信託に投資すれば、値上がり益や配当益が非課税で受け取れるため、資産を守る手段として有効です。
格差社会との関係
投資機会へのアクセスが限られると、資産を持つ人と持たない人の差は拡大します。NISAを活用することで、中長期的に資産形成が可能となり、持てる者と持たざる者の格差が広がるリスクを一定程度緩和できます。
もちろん、NISAだけで完全に格差を防げるわけではありませんが、資産形成の選択肢としては重要です。
まとめ
結論として、物価高やインフレが進む社会では、NISAを活用して非課税で資産形成を行うことは有効です。『やらないとやばい』という表現は少し大げさかもしれませんが、現金だけに頼るよりも資産を守る手段として検討する価値があります。
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