WealthNaviの出金時にかかる税金について – 特定口座（源泉徴収あり）で200万円預けた場合の税金計算方法

株式

2025.09.12

WealthNaviを利用していると、出金時にかかる税金が気になることがあります。特に特定口座（源泉徴収あり）で預けている場合、出金額に対する税金はどのように計算されるのでしょうか？この記事では、出金時にかかる税金について、質問者が提案する3つのシナリオについて解説します。

WealthNaviの税金計算の基本

まず、WealthNaviのようなロボアドバイザーを利用する場合、通常、出金時に税金がかかります。特定口座（源泉徴収あり）を選択していれば、売却益に対して20.315％の税金が引かれます。この税率には、所得税15.315％、住民税5％が含まれます。

出金額にかかる税金は、利益に対して計算されるため、元本部分（預けたお金）には税金がかかりません。つまり、評価額が200万円に対して300万円になっている場合、100万円の利益部分に税金がかかることになります。

質問者のケースでは、WealthNaviに200万円を預けており、現在の評価額は300万円です。この場合、出金した100万円に対する税金を計算するためには、まず利益部分を考慮する必要があります。

利益の計算は以下のように行います。

この計算方法は正しくありません。税金は100万円の全額にかかるわけではなく、利益部分に対してかかります。質問者の場合、利益は100万円で、その部分に対して税金がかかることになります。したがって、100万円に対して20%という税率は適用されません。

こちらも誤解です。元本である200万円から100万円を引き出す場合でも、税金は利益部分にのみかかります。つまり、200万円からの100万円の出金でも、利益部分（100万円）に税金がかかることになります。

この計算は部分的に正しいですが、少し誤解を含んでいます。税金は利益部分に対してかかるので、100万円のうち利益部分の税金を計算する必要があります。利益100万円に対して、税金は約20.315%（2023年現在）となり、その金額は約20万3,150円となります。

出金時にかかる税金を避けるためには、長期投資を心がけて利益を積み重ねることが重要です。また、税金に関して詳しく理解しておくことで、将来的に効率的に運用することができます。

WealthNaviの特定口座で出金時にかかる税金については、利益部分にのみ税金がかかります。質問者の場合、100万円の利益に対して20.315％の税金が引かれ、税額は約20万3,150円となります。出金時の税金を避けるためには、運用を効率的に行うことと、税金に関する理解を深めることが重要です。

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