オルカン（オールカントリー）の購入を検討している方にとって、利回りの仕組みや購入方法について理解することは非常に重要です。特に、100万円を一括で購入するのと、月々10万円ずつ積み立てていく方法には、どのような違いがあるのでしょうか？この記事では、それぞれの購入方法が利回りに与える影響と、分割購入の際の利回りの発生タイミングについて解説します。
1. 一括購入と分割購入の違い
一括購入と分割購入では、投資額のタイミングが異なるため、利回りの増加の仕方にも違いがあります。一括購入の場合、100万円を一度に投資するため、購入後すぐにその金額に対して利回りがつきます。これに対し、分割購入では、月々の購入ごとにその月の金額に対して利回りがつくため、少しずつ積み上げていくことになります。
2. 分割購入の場合の利回りの発生タイミング
月々10万円ずつ購入する場合、最初に購入した10万円にはその月から利回りがつきますが、次の10万円を購入するまでに時間がかかるため、利回りのつき方は一括購入と比較して遅れることになります。つまり、分割購入では1年後に購入した全額に対して利回りがつくわけではなく、各月に分けて少しずつ利回りが積み重なっていくことになります。
3. 利回りの積み上げ効果
分割購入の利点としては、平均購入価格を下げることができる「ドルコスト平均法」の効果を得られる点があります。特に市場が上下動している場合、分割購入によって価格が高い時に一度に大きな金額を投入するリスクを回避できます。しかし、利回りの積み上げは時間を要するため、長期的な視点で見ることが重要です。
4. どちらがオススメか？
一括購入と分割購入のどちらがオススメかは、投資家の目的やリスク許容度によります。一括購入を選ぶ場合は、早期に利回りを得たいというニーズに応えることができますが、リスクが高いと感じる場合や、価格変動を避けたい場合は分割購入を選ぶ方が安定的な投資ができるでしょう。
5. まとめ
オルカンを購入する際、一括購入と分割購入の違いを理解し、利回りの発生タイミングや投資の積み上げ方を考慮することが重要です。自分の投資目的に合った方法を選び、無理のない投資を行いましょう。
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