ドル建てとNISAでポートフォリオを組む際におすすめの積立NISA銘柄とは？

資産運用、投資信託、NISA

2025.01.04

ドル建て資産とNISAを組み合わせて投資を行う場合、積立NISAで購入する銘柄選びは非常に重要です。この記事では、ドル建て資産と日本円建ての積立NISA銘柄をうまく組み合わせる方法を解説し、ポートフォリオ構築に役立つ銘柄を紹介します。

1. 積立NISAとドル建て資産の組み合わせとは？

積立NISAは、日本国内で運営されている税優遇制度で、年間40万円までの投資額に対して非課税となるメリットがあります。一方で、ドル建て資産は、為替リスクや海外の経済成長に依存するため、ポートフォリオにおけるリスク分散に役立ちます。

ドル建て資産の代表例としては、米国株式やETF（上場投資信託）などがあり、これを積立NISAと組み合わせることで、為替の変動を利用したリターンを狙うことができます。

積立NISAでは、低コストで分散投資を実現できるインデックスファンドやETFが人気です。例えば、世界株式に投資できる「全世界株式インデックス」や「米国株式インデックス」などは、長期的な成長が期待でき、積立NISA向きの銘柄としておすすめです。

これらの銘柄は、特定の企業ではなく、広範囲な市場に投資できるため、リスク分散にも優れています。特に、米国株に連動するETFは、ドル建て資産との相性が良いです。

ドル建て資産は、米国の経済成長や金利動向などに影響を受けます。例えば、米国の金利が上昇すると、ドルの価値が上がり、ドル建て資産の価値が増加する可能性があります。逆に、金利が下がるとドル安が進み、ドル建て資産のリターンが減少することがあります。

このため、ドル建て資産をポートフォリオに組み入れることで、円安時に利益を得るチャンスが生まれる一方、円高時にはリスクを感じる場面もあります。こうしたリスクを考慮しながら、適切な比率でポートフォリオに組み込むことが大切です。

積立NISAを活用し、ドル建て資産と日本円建ての銘柄をバランスよく組み合わせることで、リスクを分散しつつリターンを最大化することができます。例えば、積立NISAでは世界株式インデックスや米国株式インデックスを中心に投資し、ドル建て資産としては米国株や米ドル建ての債券を加える形が考えられます。

具体的なポートフォリオ例としては、積立NISAで米国株式インデックス40%、世界株式インデックス30%、ドル建て資産として米国株式ETFや債券ETFを30%という構成です。このように、リスクを分散しつつ、長期的に安定したリターンを狙います。

積立NISAで購入する銘柄を選ぶ際は、低コストで分散投資を実現できるインデックスファンドやETFが鍵となります。また、ドル建て資産をポートフォリオに組み込むことで、為替の影響を受けつつ、リターンを狙うことができます。

両者をうまく組み合わせることで、安定した資産形成を目指すことができるため、ポートフォリオを組む際はリスクとリターンを意識して銘柄を選びましょう。長期的な視点で積み立てることが、資産形成には重要です。

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