新NISAで投資信託を積み立てる際、成長型（成長投資）と積立型（つみたてNISA）の銘柄を同じ種類で選ぶことには、いくつかの戦略的なメリットがあります。この記事では、それらのメリットを詳しく解説し、どのように投資信託を組み合わせるべきかを紹介します。
成長型と積立型の違いとは？
新NISAでは、成長型と積立型で投資の方針や対象が異なります。成長型は、主にリスクを取って高いリターンを狙う投資信託です。これに対して、積立型は、比較的安定的に長期的な資産形成を目指す投資信託で、積立額も少額から始めやすい特徴があります。
これらを同じ銘柄にすることのメリットは、投資信託の特性を理解したうえで、リスク分散や資産の分散をうまく活用できる点にあります。
成長型と積立型の投資信託を組み合わせるメリット
成長型と積立型の投資信託を組み合わせることで、リスクとリターンのバランスを取りながら、両方のタイプのメリットを享受できます。成長型投資信託は、高いリターンを狙い、積立型は、安定した資産形成を目指します。
例えば、同じS&P500の銘柄を成長型で購入し、積立型でコストを抑えた銘柄を選ぶことで、長期的な視点で分散投資をすることができます。
投資信託の銘柄選びの注意点
銘柄選びの際には、投資信託の運用方針や信託報酬、過去のパフォーマンスを確認することが重要です。また、同じ指数を追っている銘柄でも、運用会社が異なればリターンやコストに差が出ることがあるため、慎重に選ぶ必要があります。
さらに、成長型と積立型をうまく使い分けることで、長期的な利益を最大化することができます。両方のファンドを活用する際は、相互に補完し合うような銘柄を選ぶと良いでしょう。
つみたてNISAと成長型の組み合わせの具体例
例えば、つみたてNISAで「eMAXIS Slim 先進国株式インデックス」を選び、成長型で「eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）」を選ぶという方法があります。これにより、安定的な先進国株式と、成長が見込まれる米国株式に分散投資を行うことができます。
また、投資信託の運用成績や市場動向に応じて、ポートフォリオを柔軟に調整できる点も、両方のファンドを活用する大きなメリットです。
まとめ
新NISAでの投資信託の積み立てにおいて、成長型と積立型の銘柄を同じ種類で選ぶことは、リスク分散を図りながら、リターンを最大化するための有効な戦略です。成長型で高リターンを狙い、積立型で安定的な資産形成を目指すことで、バランスの取れた投資が実現できます。投資信託を選ぶ際は、運用方針や信託報酬を比較し、慎重に選ぶことが重要です。
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