楽天証券の乗り換えキャンペーンに参加するために、NISA口座での積立設定条件を理解することは大切です。特に、「楽天カードクレジット決済」で積立を行う際の条件に関する疑問が多く寄せられています。この記事では、キャンペーンの条件や、積立金額の変更に関する注意点を詳しく解説します。
楽天証券の乗り換えキャンペーンとは？
楽天証券の乗り換えキャンペーンは、他の証券会社から楽天証券に乗り換え、一定の条件を満たすことで、さまざまな特典が得られるキャンペーンです。特に「NISA口座での積立設定」については、楽天カードクレジット決済を利用した積立設定が求められます。このキャンペーンは、2025年9月26日から2026年3月12日までの期間に行われ、積立設定金額や約定の条件を満たすことで特典を受けることができます。
キャンペーンの対象となる積立設定を行うことが、ステップ4の重要な条件です。
積立設定期間と約定期間の確認
キャンペーンのステップ4では、以下の2つの期間があります。
- 積立設定期間：2025年9月26日～2026年3月12日
- 積立約定期間：2026年4月1日～2026年4月30日
積立設定期間内に「楽天カードクレジット決済」で、NISA口座で合計40,000円以上の積立設定を行い、2026年4月にその積立が約定することが条件です。これにより、キャンペーンの特典を受ける資格が得られます。
積立金額の設定例と条件クリアについて
質問にあった例では、2025年1月から積立を開始し、1月→1万円、2月→1万円、3月→2万円と積立設定した場合、合計40,000円を達成することができます。この場合、2025年9月26日から2026年3月12日の間に積立設定を行うことで条件を満たし、4月の約定期間中にその積立金額が実際に約定すれば、キャンペーン条件をクリアすることになります。
ポイントは、2026年3月12日時点で設定されている積立金額が40,000円以上であることです。そのため、2025年1月から順調に積立設定を進めていくことが重要です。
積立金額を変更する場合の注意点
キャンペーン期間中に積立金額を変更する場合も注意が必要です。特に、積立設定金額が40,000円以上の条件を満たした後に金額を減額したり、積立設定を解除した場合、キャンペーンの対象外となります。
2026年4月の約定前に積立金額を変更しても、条件クリアには影響しませんが、設定を解除したり減額しすぎると、特典を受けられなくなるため、積立金額を変更する際は十分に注意する必要があります。
まとめ
楽天証券の乗り換えキャンペーンでは、NISA口座での積立設定が重要なポイントです。積立設定期間内に「楽天カードクレジット決済」を利用して合計40,000円以上の積立を行い、約定期間中にその積立金額が実際に約定すれば、キャンペーン条件を満たすことができます。積立金額を変更する際には、条件を満たしていることを確認した上で慎重に変更を行い、特典を逃さないようにしましょう。
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