新NISAのつみたて枠を使い切りたいが、旧NISAを売却後にその枠をどう使うか不安に思っている方も多いでしょう。本記事では、2021年に購入した旧NISAの投資信託を売却後、新NISAのつみたて投資枠（120万円）をどう活用するかについて解説します。
新NISAのつみたて枠とは？その特徴を確認しよう
新NISAのつみたて枠は、年間120万円までの積立投資に対して税制優遇が受けられる制度です。基本的には、毎年120万円以内であれば、つみたて投資信託などに積立を行うことができ、利益に対して税金がかからないメリットがあります。
今年、まだつみたて枠を使用していない場合、売却した旧NISAの資金を活用して一括でつみたて枠を埋めることは可能ですが、具体的にどう扱うべきかを確認しましょう。
旧NISAの売却後、新NISAのつみたて枠を一括で使うことはできるか？
旧NISAの投資信託を売却した後、その資金を新NISAのつみたて枠として一括で使うことができます。しかし、重要なのは「つみたて投資枠」という名称からも分かる通り、つみたて枠は積立型の投資に使用するものです。
つまり、一括購入はできません。新NISAのつみたて枠は積立方式に基づいた投資信託に使うことを意味しますが、月々の積立額を一括で設定することは可能です。例えば、残り1ヶ月間で120万円をすべて積立に使うことはできますが、その際に注意が必要です。
今年中に残りのつみたて枠を使い切るための方法
残りの1ヶ月間でつみたて枠を使い切る場合、基本的には積立投資を続けることになります。しかし、月ごとの積立額を調整することは可能です。
例えば、年間120万円を積立枠として使う場合、月々10万円ずつ積立投資を行う方法が一般的です。今年中にその枠を使い切りたい場合、残り1ヶ月でスポット購入などを行って積立額を一括で設定することができます。これにより、年間の上限を達成することが可能です。
スポット購入でつみたて枠を埋める注意点
新NISAのつみたて枠は、基本的に積立形式での投資に使用されますが、スポット購入を利用して枠を使い切ることもできます。ただし、この方法には注意点があります。
スポット購入の場合、あくまで積立型投資信託を選択し、その積立額を一括で設定することが求められます。売却後に得た資金をすぐに使い切ることはできますが、その場合でも積立投資信託の条件を満たす必要があります。
まとめ：旧NISA売却後の新NISAつみたて枠活用法
旧NISAを売却した後に、新NISAのつみたて枠を活用する方法については、積立型の投資信託を利用し、一括設定で投資を進めることができます。残り1ヶ月の期間内に、積立投資枠を埋めるためには、スポット購入を利用する方法もあります。
投資方法としては、積立型の投資信託を選び、月々の投資額を調整することが最適ですが、スポット購入を活用してつみたて枠を埋めることも可能です。新NISAの制度をうまく活用して、無駄なく税制優遇を享受しましょう。
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