未成年のジュニアNISA口座を利用していた方が、18歳を迎えた後にNISA口座に切り替える手続きについて知りたい方も多いでしょう。ジュニアNISA口座から成人向けのNISA口座へ移行する際には、どのような手続きが必要で、具体的にどのタイミングで行うべきかを解説します。
ジュニアNISAからNISA口座へ切り替えるタイミング
ジュニアNISA口座は、未成年者が利用できる特別な口座ですが、成人を迎えると、通常のNISA口座に切り替える必要があります。18歳になった時点でNISA口座への切り替えが可能になりますが、ジュニアNISA口座を開設していた場合、実際の手続きはその年の1月1日以降に行えるようになります。
たとえば、2025年1月1日に18歳になる場合、2026年以降にNISA口座を開設することができます。しかし、18歳の時点ではまだジュニアNISA口座の管理画面が表示され、NISA口座開設の手続きはできません。
NISA口座開設の手続き方法
NISA口座の開設手続きは、楽天証券の未成年口座から成人用の口座に移行する形で行われます。手続きは基本的にオンラインで完結しますが、場合によっては郵送での書類提出が必要となることもあります。
手続きが可能になるタイミング（成人を迎えた翌年など）に、楽天証券の口座管理画面から「NISA口座開設」の手続きを行います。画面上で必要事項を入力し、証明書類を提出することで手続きが完了します。オンラインでの手続きが難しい場合、郵送による手続きも可能です。
具体的な手続きの流れ
2026年以降にNISA口座を開設する場合、以下の手順を踏むことになります。
- 楽天証券のログイン: 自分のアカウントにログインし、「NISA口座開設」のメニューを選択します。
- 必要書類の提出: 身分証明書や住民票など、必要書類をオンラインで提出します。
- 申込内容の確認: 申し込んだ内容が正しいか確認し、提出を完了します。
- 口座開設完了: 審査が完了後、正式にNISA口座が開設されます。
まとめ
ジュニアNISAからNISA口座への切り替えは、成人を迎えた後、翌年以降に行うことができます。手続きは基本的にオンラインで完結しますが、必要書類を提出するために郵送が必要な場合もあります。NISA口座開設の手続きをスムーズに進めるためにも、事前に楽天証券の案内を確認しておくことをおすすめします。
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