投資信託を通じてS&P500に投資している方にとって、米国市場が休場の日に基準価額がどのように変動するのかは気になるポイントです。特にNISA口座での積立投資を行っている場合、約定日や基準価額の算出方法を理解しておくことは重要です。
基準価額の算出タイミングとその影響
投資信託の基準価額は、通常、ファンドが保有する資産の時価評価をもとに算出されます。国内資産に投資するファンドでは、当日の国内市場の終値を基に基準価額が決定されます。一方、海外資産に投資するファンドでは、通常、前営業日の海外市場の終値を基に算出されます。
例えば、S&P500に連動する投資信託の場合、米国市場が休場であっても、為替レートの変動により基準価額が変動することがあります。これは、基準価額の算出時に使用される為替レートが、基準価額算出日の午前10時頃のレートであるためです。
米国市場休場日の基準価額への影響
米国市場が休場の日でも、投資信託の基準価額は算出されます。ただし、その日の米国株式市場の終値が存在しないため、前営業日の終値が使用されます。そのため、基準価額の変動は、主に為替レートの変動によるものとなります。
例えば、米国市場が休場であっても、円安が進行した場合、基準価額は上昇する可能性があります。逆に、円高が進行した場合、基準価額は下落する可能性があります。
約定日と基準価額の関係
投資信託の約定日は、通常、申込日の翌営業日となります。ただし、申込日がファンドの休業日や国内・海外の休場日と重なる場合、約定日は遅れることがあります。
例えば、月曜日が米国市場の休場日であっても、日本の営業日であれば、投資信託の申込は可能です。この場合、約定日は通常通り火曜日となり、基準価額は火曜日に算出されます。
為替レートの影響を受けるファンドの特徴
為替ヘッジを行っていないファンドは、為替レートの変動の影響を直接受けます。S&P500に連動する多くの投資信託は、為替ヘッジを行っていないため、米国市場が休場であっても、為替レートの変動により基準価額が変動することがあります。
例えば、eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）は、為替ヘッジを行っていないため、為替レートの変動が基準価額に影響を与えます。
まとめ
米国市場が休場の日でも、S&P500に連動する投資信託の基準価額は算出されます。基準価額の変動は、主に為替レートの変動によるものであり、為替ヘッジを行っていないファンドでは、その影響を直接受けます。約定日や基準価額の算出方法を理解し、投資判断に役立てましょう。
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