オルカン（オールカントリー）とS&P500への投資は、どちらも有力な選択肢として広く知られています。どちらに投資すべきか、また、両者を組み合わせることで得られるメリットについて考えていきましょう。本記事では、投資額300万円をオルカン、S&P500、またはその両方に振り分けた場合のシミュレーションを行い、5年後・10年後にどれくらいのリターンが期待できるかを解説します。
オルカン（オールカントリー）とは？
オルカンとは、世界中の株式に分散投資するインデックスファンドです。先進国から新興国まで、幅広い国と地域の株式が含まれています。オルカンの最大の魅力は、リスク分散効果が高く、世界全体の経済成長に連動した安定したリターンが期待できる点です。
過去のデータに基づけば、オルカンは年率5〜7%程度のリターンを安定的に見込めると言われています。特に長期的な投資に適しており、5年後や10年後の成長が期待できる選択肢です。
S&P500とは？
S&P500は、アメリカの株式市場において最も代表的なインデックスの1つで、米国の上場企業500社を対象にした指数です。米国経済が好調であれば、S&P500のリターンも高くなるため、アメリカ株に特化した投資が可能となります。
S&P500の年率リターンは、過去10年で約7〜10%程度の成長を見せています。そのため、株価の上昇が期待できるアメリカの企業に投資したいと考える投資家にとって、S&P500は非常に魅力的な選択肢です。
オルカンとS&P500の投資シミュレーション
仮に300万円をオルカン、S&P500、またはその両方に分けた場合、5年後・10年後にどれほどのリターンを得られるかをシミュレーションしてみましょう。過去のリターンを基にした予測値ですので、実際の市場状況によって結果は異なります。
1. オルカンに300万円投資した場合
仮に年率6%のリターンで計算した場合、5年後には約404万円、10年後には約537万円になります。このリターンは安定性を重視した投資スタイルにおいて期待される数字です。
2. S&P500に300万円投資した場合
S&P500は年率8%のリターンを見込むことができる場合、5年後には約442万円、10年後には約648万円になると予測できます。米国経済が好調である限り、こちらのリターンは高くなりやすいです。
3. オルカンとS&P500を150万円ずつに分けた場合
オルカンとS&P500に150万円ずつ投資した場合、オルカンの年率6%、S&P500の年率8%を加味すると、5年後には約423万円、10年後には約593万円となります。このアプローチでは、リスクを抑えつつ、両者のメリットを享受することができます。
5年後・10年後に投資する際のポイント
投資の期間によってリターンの違いが出るため、目標に応じてどのファンドにどれくらい投資するかを調整することが重要です。オルカンは安定的にリターンを見込むことができ、長期的には堅実に資産を増やせる選択肢です。一方で、S&P500はアメリカの株式市場に特化しており、短期間で高いリターンを得るチャンスがある一方、リスクも伴います。
また、どちらを選んでも、リスクを分散するために資産配分を慎重に決定することが大切です。投資のリスクを最小限に抑えるためには、両方に分散して投資をする方法も検討しましょう。
まとめ
オルカンとS&P500への投資は、それぞれ異なるリターンとリスクがあります。オルカンは安定したリターンが期待でき、長期的に見ると堅実に資産が増える可能性があります。S&P500は米国経済の成長に連動したリターンを期待でき、短期間で高いリターンを目指すことができます。どちらに投資するかは、自分のリスク許容度や投資目的に応じて選択しましょう。
こんにちは！利益の管理人です。このブログは投資する人を増やしたいという思いから開設し運営しています。株式投資をメインに分散投資をしています。
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