ジュニアNISAに投資している際に、損益評価額とトータルリターンの金額が異なる場合があります。この違いは、どのように計算されているかに関係しています。この記事では、その理由と仕組みについて詳しく解説します。
損益評価額とトータルリターンの違い
まず、損益評価額とトータルリターンの意味について簡単に確認しましょう。損益評価額は、現在の投資額がどれだけ増減しているかを示す金額です。これに対して、トータルリターンは、投資を行った期間全体で得られたリターンの総額を指します。
例えば、投資信託や株式などを購入した場合、損益評価額は現在の価格に基づく評価額であり、トータルリターンは購入時の金額から現在までの全体的な収益を反映しています。
なぜ損益評価額とトータルリターンは異なるのか？
損益評価額とトータルリターンが異なる理由は、主に「計算基準」と「評価時点の違い」にあります。損益評価額は現在の時点での投資の評価額に基づいて計算されますが、トータルリターンは購入から現在に至るまでの全期間を通じてのリターンを反映しています。
例えば、一部を売却していない場合でも、現在の価格が上がったり下がったりすることで、損益評価額は変動します。しかし、トータルリターンはその価格変動に加えて、配当金や分配金の受け取りも考慮されるため、評価額と異なる金額になることがあります。
売却しなくてもトータルリターンが変動する理由
売却していなくても、トータルリターンが変動する主な理由は、運用益や分配金が含まれるためです。投資信託や株式では、価格の上昇だけでなく、配当金や分配金を受け取ることがあります。これらの収益がトータルリターンに反映されるため、損益評価額だけではないトータルリターンの金額に差が生じるのです。
また、評価額が更新されるたびに、運用会社や証券会社が提供する基準価額に基づいて評価されるため、トータルリターンが最終的な利益として反映されるタイミングと損益評価額が一致しないことがあります。
まとめ
ジュニアNISAにおける損益評価額とトータルリターンの金額が異なるのは、計算方法の違いにあります。損益評価額は現在の価格に基づく評価額であり、トータルリターンは投資全体の収益を反映しています。売却をしていなくても、配当金や分配金、運用益などが含まれるため、トータルリターンは異なる金額になります。
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