積立投信での利益の計算方法や実現損益、未実現損益について理解することは、投資家にとって重要です。質問者様のケースでは、eMAXIS Slim 日経225の積立投信を解約した際に実現損益が1800円と表示されたが、残りの利益がどこに行ったのかという疑問が生じています。この記事では、積立投信の利益計算とその仕組みについて詳しく解説します。
実現損益とは
実現損益とは、実際に売却や解約を行ったことによって確定した利益のことを指します。例えば、積立投信を解約した際に得た1800円の利益は、実現損益として計算されます。この金額は、解約時に実際に手にする金額に関わるため、すぐに確認できる利益です。
未実現損益とは
未実現損益は、まだ売却していない、または解約していない投資に対する評価額の変動です。つまり、投資信託の評価額が上がったり下がったりすることによって生じる利益や損失ですが、まだ確定していないため、実際には手に入れていないお金です。例えば、積立投信の評価額が上昇しても解約していない場合、その利益は未実現損益として計上されます。
積立投信の仕組みと利益計算
積立投信は、毎月一定額を投資していく方式であり、その利益や損益は積立額と基準価額に基づいて変動します。実現損益が1800円となったのは、解約時の基準価額が高かったために得られた利益です。しかし、相場がその後どう動くかによって、未実現損益は変動するため、最終的な利益は相場の影響を受けます。
利益が残っている理由
質問者様が疑問に思っている「残りの利益」は、未実現損益に相当する部分である可能性があります。積立投信の解約を行うと、売却時の価格が確定し、実現損益として反映されます。しかし、積立投信が長期間続くことで、未実現損益の変動が大きくなり、解約時に手にする利益に加算されることもあります。したがって、解約後に残る利益は相場の変動によるもので、必ずしもすぐに確定するものではありません。
まとめ
積立投信で得られる利益には、実現損益と未実現損益があることを理解することが重要です。解約した時点で確定した利益が実現損益として表示され、それ以外の利益は相場の変動による未実現損益として残る場合があります。投資を続けている間は、相場の動きにより利益が変動することを意識し、定期的に確認することが大切です。
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