楽天証券の毎日積立を行っている場合、積み立てた金額に対する利益（含み益）や前月比の増加について、どのように理解すべきかについて解説します。質問の中で、積み立てた金額に対して含み益が増えたのかどうかを考察してみましょう。
1. 楽天証券の毎日積立とは？
楽天証券の毎日積立は、指定した金額を毎日定期的に積み立てる投資方法です。これにより、マーケットの変動に応じて平均購入価格を下げることができ、長期的な投資戦略として活用されています。
2. 前月比＋5万円とはどういう意味か？
「前月比＋5万円」という表現は、通常、前月の評価額に対して現在の評価額が5万円増えたことを意味します。この増加額には、積み立てた金額とともに投資の成果が反映されています。質問の場合、2万円を積み立てた結果、評価額が前月比で5万円増加したということになります。
3. 含み益とは？
含み益とは、現在の評価額が購入額を上回っている状態のことです。例えば、株式や投資信託を購入した時点での価格よりも、その価格が現在上昇していれば、その差額が含み益になります。質問のケースでは、2万円の積立金額が現在評価額で5万円増加した場合、この増加額の中には含み益3万円が含まれているということです。
4. 今回のケースでは含み益3万円が増加したと言えるのか？
質問にあるように、前月比で＋5万円となっていた場合、積み立てた2万円の金額を含めると、残りの3万円は含み益となります。このため、積み立てた金額プラス含み益が増えたという理解で正しいです。
まとめ
楽天証券の毎日積立を行っている場合、前月比＋5万円という表現は、積立額に加えて評価額が増えたことを意味します。この中で3万円は含み益として計上され、残りの2万円が新たに積み立てた金額であると考えられます。投資における利益や含み益の増加を理解することで、投資の進捗を適切に把握できます。
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